info@agenda-fs.com
073-7801117
  • Facebook
  • YouTube
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר

הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)

ראשי » הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)

IRA – קופת גמל בניהול אישי

ראשית נבין את משמעות הביטוי – IRA – Individual Retirement Account .

או במילים אחרות, קבלת שליטה מלאה על ניהול הכספים שלנו באמצעות קופת גמל או קרן השתלמות.

למעשה קופת גמל בניהול אישי מאפשרת לנו לקבל את החלטות ההשקעה וכל זאת בשילוב כל היתרונות של קופת גמל רגילה.

כמו כן, בקופת גמל IRA אנחנו יכולים לרכוש בעצמנו את הנכסים ולנהל את החיסכון הפנסיוני שלנו כראות עינינו.

למי חשוב להבין מה זה IRA ומי יכול לנצל את האופציה?

באופן עקרוני כל אחד וכל אחת יכולים לפתוח קופת גמל או קרן השתלמות בניהול אישי – ולמצות את כל היתרונות הנ"ל:

שקיפות מלאה, שליטה מוחלטת, מקסימום גמישות ודמי ניהול נמוכים 

(בדרך כלל 0.2-0.4% לעומת 0.7-0.9%, הבדל שלאורך השנים עשוי להצטבר לסכום משמעותי לטובתכם).

בהתאם כדאי לכולם להבין מה זה IRA ולדעת שהאופציה קיימת. 

עוד כדאי לקחת בחשבון שהקרנות השתלמות וקופות גמל מציעות באופן כללי הטבות מס משמעותיות, 

שתקפות גם למי שבוחר לנהל בעצמו את החיסכון. 

אחת ההטבות יקרות הערך היא האפשרות לשנות את המסלול בקרן או בקופה מבלי שהדבר ייחשב כאירוע מס ויחייב תשלום מס רווחי הון, 

וגם במסגרת IRA לא תצטרכו לשלם מס במקרים כאלה.

כמו כן הפקדות למוצרי החיסכון בניהול אישי מהוות הוצאה מוכרת (עד לתקרה מסוימת), 

וכשמממשים את ההשקעה ישנם עוד פטורים שעשויים לחסוך לכם סכומים גבוהים.

היתרונות של ניהול נכסים באמצעות IRA

  1. שליטה מלאה על ניהול הכסף.
  2. דמי ניהול נמוכים משמעותית מגמל רגילה (0.2-0.3).
  3. עלויות מסחר נמוכות יחסית למסחר עצמאי.
  4. הטבות מס – אין מס רווחי הון לאורך תקופת החיסכון, דחיית תשלום המס לסוף!
  5. שקיפות – אתם מנהלים ורואים את כל הנתונים בצורה ברורה ומדויקת.

שירות תכנון הצטרפות וליווי לIRA כולל את הנושאים הבאים:

  • חיפוש מוצרים פנסיוניים במערכת המסלקה הפנסיונית.
  • הטבה בלעדית לאג'נדה ברף הכניסה ובדמי הניהול למוצרי IRA 
  • פגישת תכנון לטובת ניוד הכספים בהתאם לתנאי הרגולציה ומענה מקצועי לשאלות במוצרי IRA.
  • עדכון המעסיק בפרטי ההפקדה למוצרים החדשים והתאמת כיסויי הביטוח כנדרש במקרה של פיצול הפקדה.
  • שירות וליווי מקצועי במעבר הכספים עד תחילת המסחר באמצעות איש קשר ייעודי לאג'נדה בבית ההשקעות. 
  • עריכת דוח סופי עם המלצות להמשך .

שירות מורחב לתכנון הצטרפות וליווי ל IRA הכולל גם תכנון פנסיוני מקצועי כולל בנוסף את הנושאים הבאים:

  • בדיקת תיק הביטוח וכדאיותו על ידי נתונים מהחברות השונות כולל הר הביטוח של משרד האוצר והתאמת צרכים לטובת כיסויים חדשים.
  • התאמת כיסויי הביטוח במוצרים הפנסיוניים.
  • התאמת מסלולי ההשקעה במוצרים הפנסיוניים. 
  • הורדת עלויות מול החברות השונות: פנסיה, גמל והשתלמות.
  • חוות דעת מקצועית לגבי החברה המנהלת ומסלולי ההשקעה במוצרים הפנסיוניים. 
  • התאמת כיסוי הביטוח בהתאם לסטטוס האישי והמשפחתי.
  • בדיקת כדאיות להמשך פוליסות קיימות.
  • בדיקת כדאיות לרכישה או שדרוג של פוליסות קיימות.
  • עריכת דוח סופי עם המלצות להמשך .
  • קיום פגישות שירות תקופתיות וליווי בהמשך הדרך.
  • באג'נדה דמי ניהול ותנאי כניסה בלעדיים לקופת גמל IRA באחד מבתי ההשקעות המובילים בישראל!

עלות שירות תכנון הצטרפות וליווי לIRA הינו : ₪1500

עלות השירות המורחב להצטרפות ליווי וטיפול במסמכי IRA הכולל גם תכנון פנסיוני : 1850 ₪

 המחירים כוללים מע"מ.

חפש באתר
קטגוריות
צרו קשר

טלפון:  073-7801117
דוא"ל: info@agenda-fs.com
 
כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7 רמת גן,
מגדל משה אביב קומה 43.

אודותינו

חברת אג'נדה מתמחה במתן פתרונות בתחום הפנסיה, ניהול הסיכונים והחיסכון הפועלת ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.

אג'נדה נולדה מההבנה כי יחידים ומשפחות, אמידים ככל שיהיו,

לא מכירים לעומק את כל חוקי המשחק בעולם הפיננסי והפנסיוני ונדרשים לליווי וניהול של איש מקצוע במטרה ליצור עבורם מעטפת שתבטיח ניהול אפקטיבי של החסכונות ומקורות ההון שברשותם –

פה אנחנו נכנסים לתמונה.

פרטי התקשרות

כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7, רמת גן,

מגדל משה אביב קומה 43 .

טלפון: 073-7801117

דוא"ל info@agenda-fs.com

אנחנו גם בפייסבוק

ניווט מהיר
  • בית
  • אודות
  • מוצרים
  • שירותים פנסיונים
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • בלוג
  • צור קשר
  • מדיניות פרטיות

אג'נדה סוכנות לביטוח פנסיוני (2016) בע"מ אין באמור באתר זה כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ אישי המתחשב ומותאם לצרכי ונכסי כל אדם בידי יועץ מוסמך.

גלילה לראש העמוד
אג'נדה | סוכנות ביטוח פנסיוני

מעוניינים לתאם פגישה? יש לכם שאלה?

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסט
  • הקטן טקסט
  • גווני אפור
  • ניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכה
  • רקע בהיר
  • הדגשת קישורים
  • פונט קריא
  • איפוס
  • →
  • לתאום פגישה

    יצירת קשר

  • פייסבוק
  • טלפון
  • וואצאפ