שלום דניאל ,

שלושת בעלי המקצוע עוברים הכשרה זהה אבל ההבדל בינהם הוא כזה:

-משווק פנסיוני מייצג חברה אחת בה הוא עובד כשכיר.
- סוכן ביטוח פנסיוני מייצג מספר חברות ,אותן חברות איתן יש לו הסכמים. בנוסף לסוכן פנסיוני יכולת לבצע שינויים בחסכונות/ביטוחים מול אותן חברות מולן עובד בשם הלקוח.
-יועץ פנסיוני לא מייצג אף חברה ולכן מוכר כאובייקטיבי לחלוטין בין החברות. בהשוואה לסוכן יועץ מייעץ בלבד מבלי יכולת לבצע שינויים ומכאן שמו.