תלמד להשקיע את חסכונותיך ביעילות וברווחיות ותקבל ליווי לפתיחת IRA ורכישת ני"ע.
חבילה זו כוללת שלושה מרכיבים – לימוד עצמי באמצעות קורס דיגיטלי מקוצר (כ-3 שעות) לבניית תיק השקעות פאסיבי (מתאים ל-IRA ולתיק פרטי), שירות התחלה קלה לרכישת ני"ע ושירות התחלה קלה לחיסכון הפנסיוני.
הקורס הדיגיטלי המקוצר מלמד כיצד לבחור מדדים וקרנות עוקבות מדד יעילות, זולות ובפיזור רחב, תכנון תמהיל התיק, ואת הפרקטיקה של פתיחת חשבון השקעות ורכישת ניירות ערך. הקורס בהנחיית רונן מרגוליס, מייסד Simplifynance.
שירות התחלה קלה לרכישת ני"ע כולל סיוע טכני בביצוע הרכישה הראשונית של ניירות הערך, לאחר שהלקוח החליט על תמהיל התיק ובחר את ניירות הערך בהם הוא מעוניין להשקיע. השירות יבוצע ע"י מומחה מצוותSimplifynance באמצעות חיבור מרחוק למחשב הלקוח ופעולה משותפת בפלטפורמת המסחר ו/או באמצעות שיחת ועידה טלפונית לחדר המסחר. השירות יינתן לכל חשבונות הלקוח הרלוונטיים – חשבונות IRA, חשבון פרטי, חשבון עסקי.
שירות התחלה קלה לחיסכון הפנסיוני יסופק ע"י אג'נדה פתרונות פיננסיים. מטרת השירות לחסוך בשיחות, מיילים, בירוקרטיה, ויכוחים עם סוכנים ומניעת טעויות, וכן לקבל אפשרות כניסה ל-IRA בדמי ניהול נמוכים ובמינימום צבירה נמוך. השירות יכלול את השלבים הבאים, בהתאם לרצון הלקוח:
- פתיחת קה"ש וקופ"ג IRA או מחקת מדד בדמי ניהול מוזלים ובמינימום צבירה נמוך.
- ניוד הצבירה ללא איפוס תקופת האכשרה.
- הצטרפות למסלול מחקה מדד בקרן הפנסיה בדמי ניהול מוזלים.
- פיצול הפקדות (דו"ח קוביות) מול המעסיק: תגמולים לקרן הפנסיה ופיצויים לקופ"ג, או חלופה דומה לפי רצון הלקוח, תוך ייעוץ ע"י הסוכן.
החבילה מוצעת ב-2,600 ש"ח בלבד במקום מחיר מלא של 3,040 ש"ח.
