בלוג פנסיוני

אג'נדה פיננסית
מאמרים

אג'נדה פיננסית

אג'נדה פיננסית היא מונח שהופך ליותר ויותר מדובר, ובעצם קונספט להתנהלות נכונה יותר – התנהלות שכוללת תכנון פיננסי ופנסיוני מקיף,

> קרא עוד...
האם ira מומלץ לכל אחד
קופת גמל בניהול אישי IRA

האם ira מומלץ לכל אחד?

לשאלה האם ira מומלץ לכל אחד אין תשובה חד-משמעית. מצד אחד כל אחד וכל אחת יכולים לנצל את היתרונות המשמעותיים

> קרא עוד...
איך מצטרפים ל IRA
קופת גמל בניהול אישי IRA

איך מצטרפים ל IRA?

איך מצטרפים ל-IRA היא סוגיה רלוונטית לכל מי ששוקל או שוקלת לעבור למודל של ניהול עצמי של קרן השתלמות או קופת גמל – מודל

> קרא עוד...
מה זה IRA
קופת גמל בניהול אישי IRA

מה זה IRA ?

מה זה IRA היא שאלה שכדאי לכל מי שיש לו כסף פנוי להתעמק בה מעט. הסיבה לכך פשוטה: ה-IRA –

> קרא עוד...
קופת גמל הונית, קופות גמל הוניות
קופת גמל

קופת גמל הונית

קופת גמל הונית הינה מוצר חיסכון לטווח ארוך שניתן היה לבצע הפקדות לפנסיה עד סוף 2007. ב-1.1.2008 נכנס לתוקף תיקון

> קרא עוד...
הלוואה מקרן השתלמות
קרן השתלמות

הלוואה מקרן השתלמות

הלוואה מקרן השתלמות היא אחת האופציות המשתלמות ביותר למי שזקוק לסכום כסף משמעותי באופן מידי. בעמוד זה תמצאו מידע אודות

> קרא עוד...
איזון אקטוארי
פנסיה

איזון אקטוארי

איזון אקטוארי אולי נשמע כמו מושג שרלוונטי רק לאנשי מקצוע,  אבל בפועל הוא משפיע על החסכונות הפנסיוניים של ישראלים רבים מאוד.  למעשה

> קרא עוד...
רצף קצבה
פיצויים

רצף קצבה

רצף קצבה היא אופציה מעניינת, שעשויה להיות גם משתלמת מאוד, עבור מי שפוטר או התפטר ממקום עבודה וזכאי לפיצויי פיטורין.

> קרא עוד...
מיסוי פנסיית שארים, מס פנסיית שארים
מס

מיסוי בפנסיית שארים

מיסוי בפנסיית שארים הוא סוגיה מורכבת. על חלק מהסכומים המשולמים לאלמנות וליתומים מתוך החיסכון הפנסיוני ניתן לקבל פטור ממס, ועל

> קרא עוד...
הלוואה מקופת גמל
קופת גמל

הלוואה מקופת גמל

הלוואה מקופת גמל שמשמשת כחיסכון פנסיוני היא אופציה בעלת יתרונות רבים, גם בהשוואה להלוואות שמציעים גופים אחרים במשק (הבנקים, חברות האשראי,

> קרא עוד...
רצף פיצויים
פנסיה

רצף פיצויים

רצף פיצויים היא אחת האופציות שעומדות בפני כל מי שפורש ממקום עבודה וזכאי לפיצויי פיטורין. בנוסף לאפשרות לשמור על רצף הפיצויים, ישנן

> קרא עוד...
איחוד קרנות פנסיה, איחוד קרנות הפנסיה, איחוד קרן פנסיה
פנסיה

איחוד קרנות פנסיה

איחוד קרנות פנסיה הוא פעולה מתבקשת שעשויה לחסוך לא מעט כסף ולאפשר ניהול מושכל יותר של החיסכון הפנסיוני. בשנת 2016

> קרא עוד...
חישוב גובה פיצויים, חישוב גובה הפיצויים, חישוב פיצויי פיטורין, לחשב גובה פיצויים
פיצויים

חישוב גובה פיצויים

חישוב גובה פיצויים כשמסתיימים יחסי העבודה עם המעסיק הוא פעולה הכרחית, על-מנת שתוכלו לדעת בוודאות שלא קופחתם, ושקיבלתם את מלוא

> קרא עוד...
מטריה ביטוחית, המטריה הביטוחית, מטריות ביטוחיות
פנסיה

מטריה ביטוחית

מטריה ביטוחית היא הרחבה משמעותית של הכיסוי הבסיסי שמציעה קרן פנסיה, כלומר יכול לרכוש אותה רק מי שיש לו קרן פנסיה

> קרא עוד...
מה זה ביטוח בריאות
ביטוח בריאות

מה זה ביטוח בריאות?

השאלה מה זה ביטוח בריאות חייבת להעסיק כל אדם שרוצה להבטיח לעצמו טיפול מיטבי בכל מצב בריאותי שעלול להיווצר, כלומר

> קרא עוד...
תאונות אישיות
ביטוח

תאונות אישיות

תאונות אישיות – כלומר התרחשויות בלתי צפויות, חד פעמיות, שנגרמות כתוצאה מגורמים חיצוניים ומובילות לפגיעה פיזית, עלולות לקרות לכל אחד

> קרא עוד...
סוגי ביטוח מחלות
ביטוח בריאות

סוגי ביטוח מחלות

סוגי ביטוחי מחלות – תחום ביטוחי הבריאות הוא מורכב במיוחד. בפרט ישנם מספר סוגי ביטוח מחלות, וכדאי כמובן להכיר את כל הפוליסות

> קרא עוד...
תיקון 190
תיקון 190

תיקון 190

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה הוא אחד המונחים המדוברים ביותר בשנים האחרונות. מאז שנכנס לתוקף, בשנת 2012, הפכו קופות הגמל

> קרא עוד...
תשואה קרן השתלמות, תשואה בקרן השתלמות, קרן השתלמות תשואה
קרן השתלמות

תשואה קרן השתלמות

תשואה בקרן השתלמות היא באופן טבעי פרמטר משמעותי מאוד בבחירת מוצר החיסכון. יחד עם זאת חשוב להבין שהתנהלות חכמה מחייבת

> קרא עוד...
ניהול תקציב משפחתי
תכנון פיננסי

ניהול תקציב משפחתי

ניהול תקציב משפחתי באופן מושכל ומוקפד הוא ההבדל בין יציבות כלכלית, גם במצבי משבר, לבין חיים בסיכון מתמיד להיקלע לחובות. כשלוקחים בחשבון

> קרא עוד...
הלוואה כנגד קרן פנסיה
הלוואות

הלוואה כנגד קרן פנסיה

הלוואה כנגד קרן פנסיה היא אופציה שעשויה להיות משתלמת מאוד. אמנם ב-2018 רשות שוק ההון דרשה מהגופים שמנהלים את החסכונות הפנסיוניים שלנו

> קרא עוד...
תיקון 190 מס הכנסה
תיקון 190

תיקון 190 מס הכנסה

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה הוא אחד הסעיפים המשפיעים ביותר על החסכונות של ישראלים רבים, וגם לכם כדאי להבין מה

> קרא עוד...
תכנון פיננסי אישי
תכנון פיננסי

תכנון פיננסי אישי

תכנון פיננסי אישי הוא שירות שמאפשר לכל אדם, בכל שלב בחיים, להפיק מקסימום תועלת מהמשאבים הכלכליים שעומדים לרשותו. מטרה נוספת

> קרא עוד...
תכנון פיננסי
תכנון פיננסי

תכנון פיננסי

תכנון פיננסי הוא כלי אפקטיבי להפליא, ובמידה רבה כמעט הכרחי, במציאות הכלכלית המורכבת של המאה ה-21. תכנון שכזה נדרש בכל

> קרא עוד...
ניהול הון משפחתי
תכנון פיננסי

ניהול הון משפחתי

ניהול הון משפחתי הינו שירות המיועד למשפחות בעלות נכסים משמעותיים אשר מעוניינות להפיק מהם מקסימום תועלת, הן בהווה והן לטווח

> קרא עוד...
איך לבחור קרן פנסיה, איך בוחרים קרן פנסיה
פנסיה

איך לבחור קרן פנסיה

איך לבחור קרן פנסיה היא שאלה טבעית,  ובמידה רבה אפילו חובה להתלבט לפני שמחליטים איפה יופקדו הכספים שיבטיחו רווחה כלכלית

> קרא עוד...
תכנון מס, תכנון המס
מס

תכנון מס

תכנון מס הוא מהלך שמתבצע במסגרת החוק במטרה להפחית את נטל המס של אדם או של חברה. ישנם שלל כלים

> קרא עוד...
תכנון מס לשכירים, תכנון מס לשכיר
מס

תכנון מס לשכירים

תכנון מס לשכירים הוא דרך לגיטימית ומקובלת לשלם למדינה רק את המינימום ההכרחי. האופציה מומלצת לשכירים בכל רמות ההכנסות, ועשויה

> קרא עוד...
תכנון מס לגיטימי
מס

תכנון מס לגיטימי

תכנון מס לגיטימי הוא כל פעולה שמתבצעת במסגרת החוק. חשוב להדגיש שמצד אחד המדינה תובעת מהאזרחים, עצמאים ושכירים, ומהחברות שפועלות

> קרא עוד...
קרן השתלמות לאקדמאים, קרן ההשתלמות לאקדמאים, קרן השתלמות לאקדמאי
קרן השתלמות

קרן השתלמות לאקדמאים

קרן השתלמות לאקדמאים היא מוצר חיסכון מעניין שעשוי להיות גם משתלם מאוד. הקרן הוקמה ביוזמת ממשלת ישראל והסתדרות המח"ר שמשויכת

> קרא עוד...
הלוואה מפוליסת חיסכון, הלוואות מפוליסת חיסכון
הלוואות

הלוואה מפוליסת חיסכון

הלוואה מפוליסת חיסכון היא מוצר אשראי מהמשתלמים ביותר שקיימים כיום בשוק. הלוואות אלה מוצעות לבעלי פוליסות שכאלה על-ידי חברות הביטוח ללקוחותיהן, ומאפשרות

> קרא עוד...
השוואת קרן פנסיה, קרן פנסיה השוואה
פנסיה

השוואת קרן פנסיה

השוואת קרן פנסיה קיימת לקרנות אחרות, וכמובן גם בחינה מעמיקה של מספר מוצרי חיסכון פנסיוני כשרק מתחילים לחסוך, הן פעולות מומלצות לכל מי שרוצה

> קרא עוד...
תכנון פרישה לפנסיה
פנסיה

תכנון פרישה לפנסיה

תכנון פרישה לפנסיה היא פעולה חשובה מאוד, ואפילו קריטית. הפער בין המשאבים הכספיים שעומדים לרשות מי שמפסיק לעבוד ומתכנן באופן

> קרא עוד...
חיסכון פנסיוני, חסכון פנסיוני
חיסכון פנסיוני

חיסכון פנסיוני

חיסכון פנסיוני הוא חובה גם לשכירים וגם לעצמאים, גם מפני שהחוק קובע כך וגם בגלל החשיבות העצומה של הבטחת רווחה

> קרא עוד...
אנשי קבע פנסיה תקציבית
פנסיה

אנשי קבע פנסיה תקציבית

עבור אנשי קבע פנסיה תקציבית היא אחת ההטבות המשמעותיות, ובמיוחד לנוכח העובדה שהפרישה מצה"ל מתרחשת בגיל צעיר מאוד. במקביל מדובר בסוגיה

> קרא עוד...
חישוב פנסיה תקציבית, לחשב פנסיה תקציבית
פנסיה

חישוב פנסיה תקציבית

חישוב פנסיה תקציבית הוא פעולה שמחייבת מיומנות מסוימת, עקב ריבוי התנאים השונים שמשפיעים בסופו של דבר על גובה הקצבה החודשית

> קרא עוד...
קרן השתלמות לעצמאים, קרן השתלמות לעצמאי
קרן השתלמות

קרן השתלמות לעצמאים

קרן השתלמות לעצמאים היא מוצר חיסכון לטווח הבינוני שמקנה יתרונות משמעותיים, ובפרט מאז השינוי בתקנות בשנת 2017 שהגדיל את הכדאיות

> קרא עוד...
היוון קצבה תיקון 190
תיקון 190

היוון קצבה תיקון 190

עבור חוסכים בקופת גמל שמבקשים לבצע היוון קצבה תיקון 190 לפקודת מס הכנסה עשוי להיות מפתח למקסום הרווחים. ליתר דיוק, מדובר באפשרות לשלם מס

> קרא עוד...
תיקון 190 קופת גמל, תיקון 190 קופות גמל
מאמרים

תיקון 190 קופת גמל

תיקון 190 קופת גמל הוא ביטוי שרבים מחפשים בניסיון להבין במה מדובר בעצם, ומהן האפשרויות שהעדכון משנת 2012 בפקודת מס הכנסה

> קרא עוד...
מה זה תיקון 190
תיקון 190

מה זה תיקון 190

מה זה תיקון 190 היא שאלה שנשאלת לעתים קרובות, והתשובה היא שמדובר באחד הסעיפים החשובים ביותר בפקודת מס הכנסה. הוא

> קרא עוד...
קופות גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה

קופות גמל להשקעה

קופות גמל להשקעה הן מוצר חדש יחסית – מאז 2016. למעשה מדובר באופציה שהיא גם מוצר חיסכון פנסיוני וגם אפיק השקעה לטווח

> קרא עוד...
קרן פנסיה ותיקה
פנסיה

פנסיה ותיקה

קרן פנסיה ותיקה – בשנת 1995 ביצעה ממשלת ישראל שינוי דרמטי בתחום החיסכון הפנסיוני: במקום פנסיה מבוססת זכויות שבה על כל

> קרא עוד...
מיסוי פנסיוני
חיסכון פנסיוני

מיסוי פנסיוני

מיסוי פנסיוני – חוסכים לפנסיה? בוודאי – וטוב שכך! המדינה מעוניינת שאזרחיה יחסכו ומעודדת חיסכון באמצעות הטבות מס שונות, אך

> קרא עוד...
תכנון פרישה
פרישה

תכנון פרישה

רבים שואלים אותנו, מתי מומלץ להתחיל תכנון פרישה? התשובה זהה תמיד, גיל 30 או מוקדם יותר.  חשוב לזכור שאם אנחנו

> קרא עוד...
קופת גמל
קופת גמל

קופת גמל

קופת גמל היא שם כולל של מכשירי חיסכון לטווח בינוני ולטווח ארוך.  קופת הגמל מהווה חסכון פנסיוני של העובד ומאחר ומדינת ישראל

> קרא עוד...
אובדן כושר עבודה
אובדן כושר עבודה

אובדן כושר עבודה

אובדן כושר עבודה הוא מצב בו אדם מאבד באופן מוחלט או חלקי את היכולת לעבוד ולהביא פרנסה הביתה. אובדן כושר עבודה

> קרא עוד...
הלוואות
הלוואות

הלוואות

הלוואות – כמה פעמים בחיינו נזקקנו להלוואה? הלוואה לצורך רכישת דירה, לצורך רכישת רכב,  לשיפוצים, לסגירת מינוס, לחתונת הבן/בת, להולדת

> קרא עוד...
ביטוח חיים
ביטוח חיים

ביטוח חיים

ביטוח חיים הינו מוצר המיועד להגן על בני המשפחה לאחר מות יקיריהם. מטרת הכיסוי הינה להבטיח רמת כלכלה סבירה לשאר

> קרא עוד...
איך לבחור קרן פנסיה
פנסיה

קרן פנסיה חדשה

במאמר זה נדבר על קרן פנסיה חדשה קרן הפנסיה מהווה מכשיר פנסיוני העובד על עקרון ההדדיות, כלומר כל החוסכים מפקידים

> קרא עוד...
ניוד ביטוח מנהלים
ביטוח מנהלים

ניוד ביטוח מנהלים

ניוד ביטוח מנהלים – לרוב לא תשמעו מסוכן הביטוח שלכם המלצה להעביר את החיסכון  המצטבר בביטוח המנהלים לטובת מכשיר פנסיוני אחר.  הסיבה

> קרא עוד...
איך לבחור קרן השתלמות
קרן השתלמות

איך לבחור קרן השתלמות

בחירת קרן השתלמות היא ללא ספק אחד הצעדים החשובים ביותר שאתם יכולים לעשות.  אפיק חיסכון פנסיוני זה, מאפשר לכם לנצל מגוון של

> קרא עוד...
פנסיה לשכירים
פנסיה

פנסיה לשכירים

במדינת ישראל חלה חובה חוקית להפריש לכל שכיר סכום קבוע של כסף אשר ישמש ליציאה לגמלאות, כלומר עריכת פנסיה לשכירים.  על

> קרא עוד...
ביטוח פנסיוני לעצמאיים
חיסכון פנסיוני

ביטוח פנסיוני לעצמאים

עצמאים רבים אינם מודעים לכך אבל גם הם יכולים ליהנות מביטוח פנסיוני לעצמאים,  איכותי וממעטפת פיננסית מושלמת לגיל השלישי.  העובדה

> קרא עוד...
כפל ביטוח בריאות
ביטוח בריאות

כפל ביטוח בריאות

כפל ביטוח בריאות נחשב לרעה חולה במערכת הבריאות הישראלית, זאת מכיוון שעשרות אלפי ישראלים מבזבזים סכומי עתק מדי שנה עקב בעיה זו.

> קרא עוד...
ביטוח סיעודי פרטי
ביטוח סיעודי

ביטוח סיעודי פרטי

ביטוח סיעודי פרטי מהווה את הדרך הטובה ביותר להתכונן לגרוע מכל ולדעת שאתם מקבלים מעטפת טיפולית בכל מצב בריאותי. ביטוח זה

> קרא עוד...
גלילה לראש העמוד
אג'נדה | סוכנות ביטוח פנסיוני

מעוניינים לתאם פגישה? יש לכם שאלה?

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

דילוג לתוכן