info@agenda-fs.com
073-7801117
  • Facebook
  • YouTube
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • השוואת ביטוח נסיעות לחו”ל
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
    • קופת גמל בניהול אישי
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג’נדה
    • טיפול בתביעות
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג’נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • השוואת ביטוח נסיעות לחו”ל
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
    • קופת גמל בניהול אישי
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג’נדה
    • טיפול בתביעות
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג’נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • השוואת ביטוח נסיעות לחו”ל
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
    • קופת גמל בניהול אישי
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג’נדה
    • טיפול בתביעות
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג’נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • השוואת ביטוח נסיעות לחו”ל
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
    • קופת גמל בניהול אישי
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג’נדה
    • טיפול בתביעות
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג’נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר

שינוי מסלול השקעה עקב נגיף הקורונה

ראשי » בלוג פנסיוני » שינוי מסלול השקעה עקב נגיף הקורונה
שינוי מסלול השקעה עקב נגיף הקורונה

שינוי מסלול השקעה עקב נגיף הקורונה – הגלובליזציה היא מתנה לעולם: 

בזכותה אנחנו יכולים ליהנות משפע אינסופי של מוצרים מכל העולם במחירים אטרקטיביים במיוחד, 

מאפשרויות תעסוקה נרחבות, מעוד אופציות להשקעות ובאופן כללי משלל הזדמנויות לחיים טובים יותר. 

מצד שני, הגלובליזציה עלולה להיות גם מסוכנת – אי שם בסין בן אדם אוכל עטלף (או פנגולין, ואולי בכלל בעל חיים אחר), 

ובכל רחבי העולם נדבקים אנשים בווירוס לא מוכר שעלול לגרום למקרי מוות רבים. 

הגלובליזציה משפיעה באופן טבעי גם על הכלכלות בכל המדינות ועל שוקי ההון, ומחייבת תגובה חכמה. 

בפרט כדאי לבחון את האופציה של שינוי מסלול השקעה עקב נגיף הקורונה.

 

האם נדרשת היערכות פיננסית מחודשת?

מגפת הקורונה, ובמידה רבה גם בהלת הקורונה שכן חלק מהירידות החדות בשוק ההון נובעות מהלחץ ומהאפקט הפסיכולוגי ולאו דווקא משיקולים פיננסיים נטו, גרמו בחודש האחרון למסכים בבורסות להיצבע בגוון אדום חזק.

חשוב להדגיש שגם כשנרשמות ירידות חדות ובפרט במניות של חברות שנפגעו ישירות מהמגפה, 

חברות נפט (שהביקוש למוצריהן פחת באופן דרסטי בגלל המשבר בענף התעופה), 

חברות ביטוח (בגלל החשש שהן חשופות לשלל תביעות מסוגים שונים) ועוד – יציאה בהולה משוק ההון היא טעות קשה.

ב-2008 למשל מי ששברו חסכונות ומכרו מוצרים פיננסיים ופנסיוניים במהלך המשבר הפסידו סכומי כסף גדולים. 

הסיבה לכך היא שהם מכרו כשרמת המחירים הייתה נמוכה מאוד, ולאחר שהמשבר חלף והשוק התאזן, נאלצו לקנות במחיר גבוה.

יחד עם זאת כן נדרשת היערכות שונה, 

ובפרט חשיבה מחודשת על מסלולי ההשקעה לא רק בטווח הקצר אלא גם לטווח הבינוני והארוך.

 

אילו מסלולים הפכו למסוכנים בעקבות בהלת הקורונה?

שינוי מסלול השקעה עקב נגיף הקורונה הוא צעד שעשוי להתגלות כמשתלם מאוד בדגש על חוסכים הקרובים לגיל הפרישה, 

זאת כיוון שאותם חוסכים אינם יכולים לחכות לתיקונים ארוכי טווח וצריכים לבצע משיכת קצבאות בטווחים הקרובים. 

בפרט כדאי לנתב כספים שמושקעים במסלולים שבהם ההפסדים עלולים להיות משמעותיים, 

המסלולים שבהם שיעור החשיפה למניות גבוה. 

גם אגרות חוב מסוימות עלולות להפוך למסוכנות עקב הקורונה, 

כשלמשל אגרות החוב של דלק צוללות לנוכח רמת הסיכון הגבוהה לרווחיות החברה עקב הצלילה בביקושים לנפט ולגז.

לעומת זאת, חוסכים צעירים שיש להם לפחות 10 שנים לפני הפרישה ואינם צריכים את הכסף באופן מיידי, 

אינם צריכים לחשוש במיוחד בשל העובדה כי שוק ההון יורד היום מפחד ופאניקה והוא יעלה בעתיד כאשר מצב הכלכלות ישתפר.

 

איך לבצע שינוי מסלול השקעה עקב נגיף הקורונה באופן מושכל?

לעומת המסלולים המניתיים שעלולים לשחוק את החסכונות, 

ישנם גם מסלולים שאמנם מניבים תשואות צנועות בימי צמיחה אבל בתקופות קשות מצליחים לשמור על הכסף. 

מסלולים סולידיים אלה הם האופציות המומלצות במיוחד לגיל השלישי עד שתתבהר אי הוודאות והמשבר יחלוף.

ההמלצה להעדיף את המסלולים הסולידיים תקפה לכל המוצרים הפנסיוניים ולכל מוצרי החיסכון וההשקעה לטווח הבינוני והארוך: 

קרנות ההשתלמות, קופות גמל להשקעה, קופות גמל שמתנהלות לפי תיקון 190, פוליסות חיסכון וקרנות פנסיה. 

במיוחד תקפה ההמלצה לחוסכים המבוגרים שכבר מתקרבים לגיל הפרישה מהעבודה, 

וזאת משום שעבורם טווח הזמן האפשרי לתיקון הירידות קצר יחסית. 

חוסכים צעירים יכולים כמובן ליהנות מעוד שנים רבות של גאות כלכלית, שתאזן את הירידות הנוכחיות, 

אם כי גם עבורם שינוי מסלול השקעה בטווח הקצר הוא בהחלט אופציה שכדאי לשקול.

כל הגופים שמנהלים את המוצרים הנ"ל מציעים מנעד רחב למדי של מסלולי השקעה, 

כשכמעט תמיד ניתן לעבור ממסלול למסלול בתוך אותה חברה בקלות וללא עלות, 

וזה בדיוק הזמן לנצל את האופציה הזו.

 

שינוי מסלול השקעה עקב נגיף הקורונה – הערך המוסף של ייעוץ מקצועי

עוד המלצה היא להיעזר באנשי מקצוע בקיאים ומנוסים בשוק ההון, 

גם באופן כללי וגם בפרט בניהול תיקי חיסכון והשקעה בתקופות משבר. 

ידע מקצועי מעמיק ימנע מכם להפסיד סכומי כסף משמעותיים ויסייע לכם לצלוח גם את התקופה המורכבת והמלאה באי ודאות בלי נזקים ועם שמירה על הקיים. 

צריכים ליווי מקצועי? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

« הקודם
הבא »
חפש באתר
קטגוריות
צרו קשר

טלפון:  073-7801117
דוא"ל: info@agenda-fs.com
 
כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7 רמת גן,
מגדל משה אביב קומה 43.

אודותינו

חברת אג'נדה מתמחה במתן פתרונות בתחום הפנסיה, ניהול הסיכונים והחיסכון הפועלת ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.

אג'נדה נולדה מההבנה כי יחידים ומשפחות, אמידים ככל שיהיו,

לא מכירים לעומק את כל חוקי המשחק בעולם הפיננסי והפנסיוני ונדרשים לליווי וניהול של איש מקצוע במטרה ליצור עבורם מעטפת שתבטיח ניהול אפקטיבי של החסכונות ומקורות ההון שברשותם –

פה אנחנו נכנסים לתמונה.

פרטי התקשרות

כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7, רמת גן,

מגדל משה אביב קומה 43 .

טלפון: 073-7801117

דוא"ל info@agenda-fs.com

אנחנו גם בפייסבוק

ניווט מהיר
  • בית
  • אודות
  • מוצרים
  • שירותים פנסיונים
  • מדריך תכנון פרישה
  • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
  • בלוג
  • צור קשר
  • מדיניות פרטיות
  • הצהרת נגישות

אג'נדה סוכנות לביטוח פנסיוני (2016) בע"מ אין באמור באתר זה כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ אישי המתחשב ומותאם לצרכי ונכסי כל אדם בידי יועץ מוסמך.

גלילה לראש העמוד
אג'נדה | סוכנות ביטוח פנסיוני

מעוניינים לתאם פגישה? יש לכם שאלה?

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות כלי נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסטהגדל טקסט
  • הקטן טקסטהקטן טקסט
  • גווני אפורגווני אפור
  • ניגודיות גבוההניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכהניגודיות הפוכה
  • רקע בהיררקע בהיר
  • הדגשת קישוריםהדגשת קישורים
  • פונט קריאפונט קריא
  • איפוס איפוס
  • →
  • לתאום פגישה

    יצירת קשר

  • פייסבוק
  • טלפון
  • וואצאפ