info@agenda-fs.com
073-7801117
  • Facebook
  • YouTube
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • השוואת ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • השוואת ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • השוואת ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • השוואת ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר

קרן השתלמות בניהול אישי IRA

ראשי » קרן השתלמות » קרן השתלמות בניהול אישי IRA
קרן השתלמות בניהול אישי IRA

קרן השתלמות בניהול אישי IRA היא מוצר חיסכון מצוין למי שמוכן להשקיע מעט זמן ומחשבה. 

ראשית, ישנם היתרונות של קרנות ההשתלמות באופן כללי, 

ואליהם מתווספת התועלת שניתן להפיק מהעובדה שהחוסך מנהל את הכסף שלו בעצמו. 

על-מנת לממש את הפוטנציאל, נדרשת הבנה של העקרונות המרכזיים בבניית התיק, 

וכן של הכללים לפיהם יש להתנהל כשבוחרים באופציה של IRA (ראשי תיבות של Individual Retirement Account). 

בעמוד זה תמצאו את פירוט היתרונות של הניהול העצמי, את הדגשים החשובים ואת הכללים הרלוונטיים, 

על-מנת לסייע לכם להחליט אם זהו אכן אפיק החיסכון האופטימלי עבורכם.

 

היתרונות של הניהול האישי

* שליטה מלאה – אמנם בגופים שמפעילים את קרנות ההשתלמות עובדים אנשי מקצוע רציניים, 

אבל גם כך למי שרוצה לדעת בוודאות לאן מנותב הכסף שלו ובעיקר להחליט בעצמו כיצד להשקיע, 

ניהול אישי הוא הפתרון הנכון.

* דמי ניהול נמוכים במיוחד – עבור קרן השתלמות בניהול אישי IRA תשלמו דמי ניהול של 0.3% עד 0.6%, 

בהשוואה לחצי אחוז עד אחוז בקרנות ה"רגילות". 

לאורך מספר שנים ההפרש מצטבר לסכום בלתי מבוטל.

* מעורבות – התנהלות פיננסית נכונה מחייבת מעורבות מרבית, וזוהי בדיוק המהות של ה-IRA.

בנוסף ישנם כמובן היתרונות של קרנות ההשתלמות באופן כללי, 

ובפרט הטבות המס המשמעותיות שהופכות את האפיק הזה למשתלם במיוחד, 

גם עבור שכירים וגם עבור עצמאיים.

 

קרן השתלמות בניהול אישי IRA – העקרונות המרכזיים של ניהול החיסכון

על-מנת למנוע ממי שבוחר באופציה של קרן השתלמות בניהול אישי IRA לסכן את כספו יתר על המידה, 

הציבה המדינה מספר מגבלות על החשיפה למוצרים פיננסיים שונים.

בין הכללים שחשוב להיות מודע אליהם: היקף החשיפה לנייר ערך יחיד יהיה עד 10% (פרט לקרנות נאמנות, אג"ח ממשלתי ותעודות סל), 

חל איסור על סחר באופציות ובמוצרים מובנים, 

השקעה בתעודות סל אפשרית רק אם הן שייכות למספר מנפיקים, 

חל איסור על השקעה בני"ע שאינם סחירים, 

ניירות ערך זרים יכולים להוות חלק מהתיק בתנאי שדירוג האשראי של המדינה הרלוונטית הוא לכל הפחות A-, 

אופציות PUT יכולות להוות עד 5% מהתיק ואופציות CALL אסורות לחלוטין.

בסך הכל לא מדובר על מגבלות משמעותיות, 

אולם חשוב להדגיש שרק בקרנות השתלמות בניהול אישי עם למעלה ממיליון ש"ח ניתן לבחור מוצרים פיננסיים מגוונים. 

בתיקים שבהם יש עד מיליון ש"ח ההשקעה מתבצעת באמצעות השקעה בקרנות מחקות ובתעודות סל.

 

למי מתאימה קרן השתלמות בניהול אישי IRA ולמי לא?

למרות החששות מפני הצורך להתעמק בשוק ההון ולהבין כיצד הוא מתנהל, 

קרן השתלמות בניהול אישי IRA עשויה להתאים כמעט לכל אחד ואחת ובמיוחד כשהפעילות מבוססת על קרנות מחקות. 

סך היתרונות של הניהול האישי מצדיק את ההשקעה המסוימת של הזמן והאנרגיות, 

ובפרט כדאי לשקול לעבור לפורמט הזה של קרן השתלמות למי שאוהב לדעת בדיוק איפה מושקע הכסף שלו.

המלצה חשובה נוספת היא להיעזר במומחים בתחום לפני כל פעולה בקרנות השתלמות. 

ידע מקיף ועדכני לגבי הנעשה בשוק ההון מבטיח בחירות נכונות ומיצוי מלוא היתרונות של החיסכון לטווח הבינוני. 

בנוסף אנשי מקצוע מנוסים מיומנים בבדיקת תיק ההשקעות של החוסך באופן כללי ובהתאם גיבוש מדיניות פיזור סיכונים מושכלת.

 

זקוקים לעצה של מומחה? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם.

מידע שעשוי לעניין אותך: הקטנת מס על הפיצויים, מהי קופת גמל להשקעה?, פטור ממס רווחי הון להורים לילד נכה, כדאיות העברת ביטוח מנהלים לפנסיה, כיסויים מומלצים בביטוחי בריאות פרטיים, כיסויים מומלצים בביטוחי בריאות פרטיים, מה זה ביטוח בריאות?. 

« הקודם
הבא »
חפש באתר
קטגוריות
צרו קשר

טלפון:  073-7801117
דוא"ל: info@agenda-fs.com
 
כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7 רמת גן,
מגדל משה אביב קומה 43.

אודותינו

חברת אג'נדה מתמחה במתן פתרונות בתחום הפנסיה, ניהול הסיכונים והחיסכון הפועלת ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.

אג'נדה נולדה מההבנה כי יחידים ומשפחות, אמידים ככל שיהיו,

לא מכירים לעומק את כל חוקי המשחק בעולם הפיננסי והפנסיוני ונדרשים לליווי וניהול של איש מקצוע במטרה ליצור עבורם מעטפת שתבטיח ניהול אפקטיבי של החסכונות ומקורות ההון שברשותם –

פה אנחנו נכנסים לתמונה.

פרטי התקשרות

כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7, רמת גן,

מגדל משה אביב קומה 43 .

טלפון: 073-7801117

דוא"ל info@agenda-fs.com

אנחנו גם בפייסבוק

ניווט מהיר
  • בית
  • אודות
  • מוצרים
  • שירותים פנסיונים
  • מדריך תכנון פרישה
  • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
  • בלוג
  • צור קשר
  • מדיניות פרטיות

אג'נדה סוכנות לביטוח פנסיוני (2016) בע"מ אין באמור באתר זה כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ אישי המתחשב ומותאם לצרכי ונכסי כל אדם בידי יועץ מוסמך.

גלילה לראש העמוד
אג'נדה | סוכנות ביטוח פנסיוני

מעוניינים לתאם פגישה? יש לכם שאלה?

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות כלי נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסטהגדל טקסט
  • הקטן טקסטהקטן טקסט
  • גווני אפורגווני אפור
  • ניגודיות גבוההניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכהניגודיות הפוכה
  • רקע בהיררקע בהיר
  • הדגשת קישוריםהדגשת קישורים
  • פונט קריאפונט קריא
  • איפוס איפוס
  • →
  • לתאום פגישה

    יצירת קשר

  • פייסבוק
  • טלפון
  • וואצאפ