info@agenda-fs.com
073-7801117
  • Facebook
  • YouTube
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
    • קופת גמל בניהול אישי
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג’נדה
    • טיפול בתביעות
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג’נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
    • קופת גמל בניהול אישי
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג’נדה
    • טיפול בתביעות
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג’נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
    • קופת גמל בניהול אישי
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג’נדה
    • טיפול בתביעות
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג’נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
    • קופת גמל בניהול אישי
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
    • המומחים של אג’נדה
    • טיפול בתביעות
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג’נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
    • קרן השתלמות – המדריך המקיף שילמד אתכם למקסם חיסכון במינימום סיכון
    • חיסכון פנסיוני – מדריך שילמד אתכם איך למקסם את החיסכון במינימום סיכון!
    • ביטוח מנהלים – מדריך המכיל את המידע החשוב ביותר והטיפים לחיסכון
    • IRA – המדריך המקיף ביותר ברשת שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ולהבין את מהות התהליך
    • קרן פנסיה – מדריך מקיף שיעזור לכם להגיע לפנסיה ברווחה כלכלית ושקט נפשי
    • ביטוח בריאות פרטי – מדריך יסודי שיעזור לכם לרכוש את הפוליסה המתאימה
    • ביטוח חיים – המדריך המפורט והמקיף ביותר ברשת שילמד אתכם איך לעשות זאת ולמזער סיכונים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
    • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • צור קשר

קרן השתלמות אחים ואחיות

ראשי » קרן השתלמות » קרן השתלמות אחים ואחיות
קרן השתלמות אחים ואחיות

קרן השתלמות אחים ואחיות היא מוצר חיסכון ייעודי למי שעוסקים באחד המקצועות התובעניים והחשובים שיש. 

הקרן פתוחה בפני כל מי שחבר (או חברה, כמובן) בהסתדרות האחים והאחיות, 

ויש לה מספר מאפיינים ייחודיים שכדאי להכיר אותם על-מנת לקבל את ההחלטות הנכונות בדרך לחיסכון המשתלם ביותר.

 

דמי ניהול נמוכים במיוחד

אחד היתרונות המשמעותיים של קרן השתלמות אחים ואחיות הוא דמי הניהול הנמוכים – 0.22% בלבד. 

לשם השוואה, מרבית הקרנות שפתוחות לציבור הרחב גובות בין חצי אחוז לאחוז, 

כשהחוק מאפשר דמי ניהול של עד 2%. 

מאחר שמדובר במוצר חיסכון לטווח הבינוני, 

משיכת הכסף לפני שחלפו 6 שנים כרוכה בתשלום מס גבוה (פרט למקרים ספציפיים), 

ההפרש בדמי הניהול מצטבר לסכום בלתי מבוטל.

עוד כדאי לציין כי החל מה-1.1.2020 התפעול השוטף של הקרן הופקד בידי לאומי שירותי שוק ההון שהיא חברת בת של בנק לאומי.

 

המסלולים שמציעה קרן השתלמות אחים ואחיות

קרן ההשתלמות הייעודית לאחים ולאחיות מציעה לעובדים ולעובדות במקצוע הפארא-רפואי, שני מסלולים: 

מסלול כללי שבו הכספים מושקעים במניות, 

אגרות חוב קונצרניות ואגרות חוב ממשלתיות, ומסלול ללא מניות שמתמקד באג"ח. 

ב-5 השנים שהסתיימו ב-2019 התשואה במסלול הראשון, שרמת הסיכון בו בינונית, 

הייתה כ-20%, ואילו במסלול השני שמתאים למי שרמת שנאת הסיכון שלו גבוהה במיוחד התשואה המצטברת בפרק זמן זה הגיעה לכ-7%.

לכל חוסך יש כמובן הזכות לבחור בעצמו את המסלול המתאים לו, 

וכן לעבור ממסלול למסלול בכל נקודת זמן שירצה בכך.

 

כמה ניתן לחסוך בקרן השתלמות של האחים והאחיות ?

בקרנות השתלמות של שכירים המעסיק מפקיד 7.5% מהשכר והעובדים עצמם מוסיפים עוד 2.5% מהשכר. 

אחים ואחיות שיבקשו להגדיל את היקף החיסכון יוכלו לעשות זאת, 

אולם הטבות המס המשמעותיות שמעניקה המדינה לחוסכים בקרנות השתלמות (פירוט בהמשך) תקפות רק לגבי אותם 10% ראשונים.

 

אילו הטבות מס מוצעות לבעלי קרנות השתלמות ואיך לקבל אותן?

הטבת מס חשובה אחת לחוסכים בקרן השתלמות אחים ואחיות היא התייחסות להפקדת המעסיק כהוצאה פטורה ממס, 

כלומר העובדים מקבלים מהמעסיק עוד כמה מאות שקלים בחודש, 

שיוכלו ליהנות מהם בעתיד, ולא משלמים על כך מס הכנסה.

ההטבה השנייה באה לידי ביטוי בעת המימוש של החיסכון, 

והיא פטור ממס רווחי הון (שעומד על 25%).

על-מנת לזכות בהטבות יש להמתין עם משיכת הכספים עד שחלפו לפחות 6 שנים ממועד ההפקדה הראשונה. 

מקרים יוצאי דופן הם כשהכסף משמש להשתלמות מקצועית מוכרת וכבר חלפו 3 שנים ממועד תחילת החיסכון, 

כשהאח או האחות הגיעו לגיל הפרישה מעבודה וחלפו 3 שנים ממועד תחילת החיסכון, 

או כשמבוצע הליך שנקרא החלת ותק.

 

קרן השתלמות אחים ואחיות – איך להבטיח חיסכון משתלם במיוחד?

ניהול קרן השתלמות מחייב מספר בחירות חשובות ובהן המסלול הספציפי בקרן, 

הסכומים שיופקדו בכל נקודת זמן ומועד המשיכה. 

על-מנת לקבל את ההחלטות הנכונות ביותר עבורכם, 

בהתאם למאפיינים ספציפיים משמעותיים כמו מבנה תיק החיסכון באופן כללי, 

מידת שנאת הסיכון, צרכים פיננסיים בהווה ובעתיד (הקרוב והרחוק) ועוד, 

מומלץ להסתייע במומחים בתחום ההשקעות וניהול הסיכונים,

וכך להבטיח מיצוי מיטבי של יתרונות קרן ההשתלמות לאחים ולאחיות ובאופן כללי אפיק חיסכון זה. 

 

זקוקים לליווי וייעוץ של מומחה? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

 

« הקודם
הבא »
חפש באתר
קטגוריות
צרו קשר

טלפון:  073-7801117
דוא"ל: info@agenda-fs.com
 
כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7 רמת גן,
מגדל משה אביב קומה 43.

אודותינו

חברת אג'נדה מתמחה במתן פתרונות בתחום הפנסיה, ניהול הסיכונים והחיסכון הפועלת ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.

אג'נדה נולדה מההבנה כי יחידים ומשפחות, אמידים ככל שיהיו,

לא מכירים לעומק את כל חוקי המשחק בעולם הפיננסי והפנסיוני ונדרשים לליווי וניהול של איש מקצוע במטרה ליצור עבורם מעטפת שתבטיח ניהול אפקטיבי של החסכונות ומקורות ההון שברשותם –

פה אנחנו נכנסים לתמונה.

פרטי התקשרות

כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7, רמת גן,

מגדל משה אביב קומה 43 .

טלפון: 073-7801117

דוא"ל info@agenda-fs.com

אנחנו גם בפייסבוק

ניווט מהיר
  • בית
  • אודות
  • מוצרים
  • שירותים פנסיונים
  • מדריך תכנון פרישה
  • קופת גמל בניהול אישי IRA
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
  • בלוג
  • צור קשר
  • מדיניות פרטיות
  • הצהרת נגישות

אג'נדה סוכנות לביטוח פנסיוני (2016) בע"מ אין באמור באתר זה כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ אישי המתחשב ומותאם לצרכי ונכסי כל אדם בידי יועץ מוסמך.

גלילה לראש העמוד
אג'נדה | סוכנות ביטוח פנסיוני

מעוניינים לתאם פגישה? יש לכם שאלה?

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות כלי נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסטהגדל טקסט
  • הקטן טקסטהקטן טקסט
  • גווני אפורגווני אפור
  • ניגודיות גבוההניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכהניגודיות הפוכה
  • רקע בהיררקע בהיר
  • הדגשת קישוריםהדגשת קישורים
  • פונט קריאפונט קריא
  • איפוס איפוס
  • →
  • לתאום פגישה

    יצירת קשר

  • פייסבוק
  • טלפון
  • וואצאפ