info@agenda-fs.com
073-7801117
  • Facebook
  • YouTube
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר

קופת גמל להשקעה מומלצת

ראשי » קופת גמל להשקעה » קופת גמל להשקעה מומלצת
קופת גמל להשקעה מומלצת

קופת גמל להשקעה מומלצת גם למי שמחפש מוצר חיסכון מוצלח לגיל הפרישה מהעבודה, 

וגם למי שמחפש אפיק השקעה לטווח קצר יותר. 

קופות הגמל להשקעה קיימות מאז 2016, מתאפיינות בנזילות מלאה, 

כלומר ניתן למשוך את הכסף שבקופה בכל רגע נתון, 

מאפשרות בתנאים מסוימים תשלום 0% מס על הרווחים, 

ועוד סיבה טובה לחפש קופת גמל מומלצת היא דמי הניהול הנמוכים.

 

איך לבחור קופת גמל להשקעה?

חיפוש אחרי קופת גמל להשקעה מומלצת מתחיל קודם כל באפיון ההעדפות שלכם. 

קופות הגמל מציעות שלל מסלולים ברמות סיכון שונות, בהתאם למידת החשיפה למניות, 

כך שהשלב הראשון הוא להגדיר מהי מידת שנאת הסיכון שלכם ואז למצוא מסלול מתאים לכך.

השלב השני הוא השוואה – מפורטת ויסודית – בין כל קופות הגמל להשקעה שמציעות את אותו מסלול (למשל אג"ח עד 20% מניות, אג"ח עד 10% מניות וכו'). 

לצורך ההשוואה חשוב לבחון 3 פרמטרים:

* תשואה – באופן טבעי תשואה גבוהה מבטיחה סכום כסף גבוה יותר כשמחליטים לממש את ההשקעה. 

מומלץ לבצע את השוואת התשואות על סמך פרק זמן ארוך ככל האפשר, 

כך שהתוצאה לא תהיה מוטה עקב אירועים נקודתיים חריגים שבסופו של דבר לא משפיעים במידה רבה על הטווח הארוך. 

יחד עם זאת חלק גדול מקופות הגמל להשקעה הן מוצרים חדשים יחסית ולכן אין עדיין נתונים של מספר שנים.

* מדד שארפ – מדד שבוחן את הקשר בין תשואה לסיכון. 

אם יש שתי קופות עם תשואה זהה ולאחת מהן מדד שארפ גבוה יותר, 

פירוש הדבר הוא שהתשואה הושגה עם סיכון נמוך יותר, ועל כן קופה זו מן הסתם עדיפה.

* דמי ניהול – לפי החוק דמי הניהול המקסימליים בקופות הגמל להשקעה הם 4% על כל הפקדה ועוד 1.05% מדי שנה על הסכום שהצטבר בקופה. 

בפועל, ובפרט אם תתמקחו עם נציגי קופת הגמל, 

על ההפקדות לא תשלמו בכלל דמי ניהול, ועל הסכום המצטבר התשלום יהיה סביב ה-0.7%. 

אם יש 2 קופות גמל להשקעה עם תשואה דומה, 

זו שתגבה מכם תשלום נמוך יותר על השירות כמובן עדיפה.

 

מה עוד חשוב לקחת בחשבון כשמחפשים קופת גמל להשקעה מומלצת?

כדאי לזכור שכל הפרמטרים הנ"ל מספקים למעשה אינדיקציה לגבי קופת גמל להשקעה מומלצת בעבר. 

באופן טבעי גם ביצועים מרשימים במיוחד ב-12 החודשים האחרונים או אפילו ב-3 השנים האחרונות לא מבטיחים הישגים דומים בעתיד. 

גם השקלול של תשואה וסיכון נכון לגבי תקופה שכבר הסתיימה, 

וייתכן שבשנים הבאות שוק ההון יתנהל באופן שונה.

בהתאם מומלץ לבחור מסלול השקעה בקופת גמל בעזרת מומחים בתחום,

אנשי מקצוע בקיאים בנושאי שוק ההון, ניהול סיכונים, מוצרי חיסכון לפנסיה והשקעות. 

ניסיון וידע רלוונטי מאפשרים לספק הערכות גם לגבי העתיד, ברמת מהימנות גבוהה, 

וכך ההחלטות שיתקבלו ישקללו לא רק את מה שהיה אלא גם את מה שיהיה.

מומחים לניהול השקעות וחיסכון פנסיוני יעזרו לכם גם אם טרם מימשתם את האפשרות להשקיע בקופת גמל, 

גם אם אתם שוקלים להעביר את הכסף מקופה אחת לשנייה וגם אם אתם מתלבטים לגבי תזמון משיכת הכספים, 

החלטה שמעורבים בה גם שיקולי מס רלוונטיים.

 

זקוקים לעצה של מומחה? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

« הקודם
הבא »
חפש באתר
קטגוריות
צרו קשר

טלפון:  073-7801117
דוא"ל: info@agenda-fs.com
 
כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7 רמת גן,
מגדל משה אביב קומה 43.

אודותינו

חברת אג'נדה מתמחה במתן פתרונות בתחום הפנסיה, ניהול הסיכונים והחיסכון הפועלת ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.

אג'נדה נולדה מההבנה כי יחידים ומשפחות, אמידים ככל שיהיו,

לא מכירים לעומק את כל חוקי המשחק בעולם הפיננסי והפנסיוני ונדרשים לליווי וניהול של איש מקצוע במטרה ליצור עבורם מעטפת שתבטיח ניהול אפקטיבי של החסכונות ומקורות ההון שברשותם –

פה אנחנו נכנסים לתמונה.

פרטי התקשרות

כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7, רמת גן,

מגדל משה אביב קומה 43 .

טלפון: 073-7801117

דוא"ל info@agenda-fs.com

אנחנו גם בפייסבוק

ניווט מהיר
  • בית
  • אודות
  • מוצרים
  • שירותים פנסיונים
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • בלוג
  • צור קשר
  • מדיניות פרטיות

אג'נדה סוכנות לביטוח פנסיוני (2016) בע"מ אין באמור באתר זה כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ אישי המתחשב ומותאם לצרכי ונכסי כל אדם בידי יועץ מוסמך.

גלילה לראש העמוד
אג'נדה | סוכנות ביטוח פנסיוני

מעוניינים לתאם פגישה? יש לכם שאלה?

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסט
  • הקטן טקסט
  • גווני אפור
  • ניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכה
  • רקע בהיר
  • הדגשת קישורים
  • פונט קריא
  • איפוס
  • →
  • לתאום פגישה

    יצירת קשר

  • פייסבוק
  • טלפון
  • וואצאפ