info@agenda-fs.com
073-7801117
  • Facebook
  • YouTube
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר

סוכנות ביטוח פנסיוני

ראשי » ביטוח » סוכנות ביטוח פנסיוני
סוכנות ביטוח פנסיוני

סוכנות לביטוח פנסיוני היא המקום הנכון לקבל בו עזרה יקרת ערך לגבי אחד הנכסים החשובים ביותר של כל אדם – החיסכון שאמור להבטיח רמת חיים טובה גם אחרי הפרישה מהעבודה. 

למה מומלץ לכל אחד ואחת לפנות אל סוכנות ביטוח פנסיוני? 

מה חשוב לבחון כשמחפשים סוכנות? אילו החלטות חשובות תוכלו לקבל על בסיס הייעוץ המקצועי? 

מתי כדאי במיוחד להיעזר בסוכנות פנסיונית? תשובות לכל השאלות הנ"ל, ואחרות, תמצאו כאן בעמוד.

 

למה חשוב להיעזר במומחים לביטוח פנסיוני?

הביטוח הפנסיוני הוא כאמור נכס משמעותי לכל אדם. 

בעידן שבו תוחלת החיים נמצאת במגמת עלייה מתמשכת, 

כשבמקביל הישארות בשוק העבודה גם בגילאים מבוגרים הופכת לקשה יותר ויותר, 

צפויות לכולנו שנים רבות מאוד שבהן לא נוכל לפרנס את עצמנו מעבודה. 

על-מנת ליהנות בגיל הפנסיה ולנצל את שפע הזמן הפנוי בלי דאגות כלכליות, 

נדרש חיסכון גדול ככל האפשר – וכדי למקסם את החיסכון הפנסיוני נדרשת בקיאות מקצועית מעמיקה.

בנוסף כדאי לזכור שהחיסכון הפנסיוני הוא חובה, גם עבור השכירים וגם עבור העצמאים. 

כשבכל מקרה אתם מעבירים חלק מההכנסות בהווה לטובת רווחה עתידית, 

כדאי להפיק מכך מקסימום רווח, כמובן במינימום סיכון, 

ובלי הבנה בשוק ההון זו משימה כמעט בלתי אפשרית.

לא רק הבנה מעמיקה: בשוק ההון, ובעצם בשווקי הון שונים, 

מתרחשים כל הזמן שינויים, שעשויים להיות דרמטיים. 

רק מי שעוקב באופן קבוע אחרי כל התפתחות בכל רחבי העולם הפיננסי יכול לדעת איך מנהלים את החיסכון הפנסיוני באופן מיטבי.

 

המאפיינים החשובים ביותר של סוכנות ביטוח פנסיוני

 סוכנות לביטוח פנסיוני מספקת שירות שמשפיע באופן משמעותי מאוד על תקופת חיים ארוכה של בני אדם. 

בהתאם היא נדרשת לעמוד בסטנדרטים גבוהים. 

הבסיס הוא העסקת מומחים בעלי רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון, 

רישיון שמעיד כמובן על הכשרה מתאימה ועמידה בכל הקריטריונים שקבע משרד האוצר.

בנוסף סוכנות ביטוח פנסיוני איכותית באמת היא כזו שהצטבר בה ניסיון רחב היקף. 

לניסיון יש חשיבות רבה בתחום הפיננסי, ובפרט הוא מבטיח יכולות גבוהות בהתאמת החיסכון הפנסיוני למאפיינים הייחודיים של כל אחד ואחת.

מרכיב הכרחי שלישי הוא מחויבות – מחויבות אמיתית לכל לקוח שנובעת מהמודעות לאופן שבו משפיעה כל החלטה בנושא על החיים שלו בגיל מבוגר, אחרי הפרישה מעבודה. 

עוד מפתח לשירות מוצלח הוא היכולת להעביר את כל המידע הרלוונטי ללקוחות באופן ברור, 

בגובה העיניים ובלי מונחים מסובכים או ז'רגון לא מובן – כדי שכל לקוח ידע בדיוק מהן האופציות העומדות בפניו ומהם היתרונות והחסרונות של כל אפשרות.

 

ההחלטות שמתקבלות בעזרת סוכנות לביטוח פנסיוני

סוכנות לביטוח פנסיוני מסייעת לכם לקבל את ההחלטות הבאות:

* האם לחסוך לפנסיה באמצעות קופת גמל, קרן פנסיה או ביטוח מנהלים

* מהו המסלול המתאים לכם ביותר – כשהאפשרויות העיקריות הן מסלול מניות, מסלול אג"ח, מסלול מותאם גיל, מסלול מחקה מדד ומסלול כשר (מסלול הלכה).

* באיזה חברה לבחור – אלטשולר שחם, הפניקס, הראל, מגדל, מיטב דש, מנורה מבטחים, כלל פנסיה וגמל ועוד.

* כמה כסף להפקיד מדי חודש – החלטה חשובה בעיקר לעצמאים ולשכירים בעלי שכר גבוה (שעבורם מומלצת האופציה של פיצול החיסכון בין קרן פנסיה מקיפה לקרן פנסיה משלימה או קופת גמל).

* אילו כיסויים לכלול בחיסכון הפנסיוני – בקרן פנסיה ישנו תמיד רכיב ביטוחי (למקרים של אובדן כושר עבודה או מוות), בביטוח מנהלים ישנה בחירה ובקופות הגמל אין כיסויים. 

בחירה זו משפיעה גם על הסכום שמצטבר בחיסכון וגם על המענה הכלכלי במצבים שבהם לא תוכלו לפרנס את עצמכם ואת המשפחה עוד לפני גיל הפרישה מעבודה, ולכן מדובר בהחלטה חשובה כל ההחלטות הנ"ל, ואחרות, מבוססות על ניתוח מקיף ומעמיק של צרכי החוסך, 

ההעדפות שלו וגם כלל האפשרויות הקיימות בתחום. 

השיקולים העיקריים לגבי מוצרי החיסכון הפנסיוני הם התשואות בשנים האחרונות, גובה דמי הניהול, 

מדד שארפ (מדד שמעריך את היחס שבין סיכון לתשואה בכל קרן פנסיה או ביטוח מנהלים), סך הנכסים המנוהלים ע"י הקרן ועוד.

 

באילו מקרים כדאי במיוחד לפנות לסוכנות מקצועית?

סוכנות ביטוח פנסיוני היא הכתובת הנכונה בכל מקרה שבו נדרשת קבלת החלטות לגבי החיסכון הכל כך חשוב. 

מומלץ בחום לבחון – בעזרת אנשי מקצוע מיומנים ומנוסים – את איכות החיסכון הפנסיוני ואת מידת ההתאמה שלו לצרכים שלכם בתדירות של לפחות פעם בשנה או שנתיים, וזאת בגלל השינויים בחיים והתמורות בשוק ההון. 

גם עלייה ברמת ההכנסות מחייבת חשיבה מחודשת על הפנסיה, 

ועוד מקרה שבו כדאי במיוחד להגיע אל סוכנות לביטוח פנסיוני הוא שינויים במצב המשפחתי.

ככל שמתקרבים אל מועד הפרישה מעבודה כך גדלה החשיבות של תכנון פנסיוני יסודי ומקצועי, 

ולמעשה אחרי גיל 50 חיסכון שלא מבוסס על ניתוח ותכנון מסודר הוא חוסר אחריות של ממש. 

באג'נדה תמצאו נשות ואנשי מקצוע עם ניסיון רב, מחויבות מלאה לכל לקוח, 

יכולות מוכחות להעניק שירות ברמה גבוהה ורישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון, 

כל מה שאתם צריכים כדי לדעת בוודאות שהחיסכון לפנסיה שלכם יהיה הטוב ביותר האפשרי.

לשיחת ייעוץ מקצועית בחינם השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם.

« הקודם
הבא »
חפש באתר
קטגוריות
צרו קשר

טלפון:  073-7801117
דוא"ל: info@agenda-fs.com
 
כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7 רמת גן,
מגדל משה אביב קומה 43.

אודותינו

חברת אג'נדה מתמחה במתן פתרונות בתחום הפנסיה, ניהול הסיכונים והחיסכון הפועלת ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.

אג'נדה נולדה מההבנה כי יחידים ומשפחות, אמידים ככל שיהיו,

לא מכירים לעומק את כל חוקי המשחק בעולם הפיננסי והפנסיוני ונדרשים לליווי וניהול של איש מקצוע במטרה ליצור עבורם מעטפת שתבטיח ניהול אפקטיבי של החסכונות ומקורות ההון שברשותם –

פה אנחנו נכנסים לתמונה.

פרטי התקשרות

כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7, רמת גן,

מגדל משה אביב קומה 43 .

טלפון: 073-7801117

דוא"ל info@agenda-fs.com

אנחנו גם בפייסבוק

ניווט מהיר
  • בית
  • אודות
  • מוצרים
  • שירותים פנסיונים
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
  • בלוג
  • צור קשר
  • מדיניות פרטיות

אג'נדה סוכנות לביטוח פנסיוני (2016) בע"מ אין באמור באתר זה כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ אישי המתחשב ומותאם לצרכי ונכסי כל אדם בידי יועץ מוסמך.

גלילה לראש העמוד
אג'נדה | סוכנות ביטוח פנסיוני

מעוניינים לתאם פגישה? יש לכם שאלה?

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסט
  • הקטן טקסט
  • גווני אפור
  • ניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכה
  • רקע בהיר
  • הדגשת קישורים
  • פונט קריא
  • איפוס
  • →
  • לתאום פגישה

    יצירת קשר

  • פייסבוק
  • טלפון
  • וואצאפ