info@agenda-fs.com
073-7801117
  • Facebook
  • YouTube
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר
אג׳נדה פתרונות פיננסים
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר
  • בית
  • אודות
    • צוות המשרד
  • מוצרים
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח חיים
    • ביטוח נסיעות לחו"ל
    • ביטוח סיעודי פרטי
    • ביטוח בריאות פרטי
    • קרן השתלמות
    • קופת גמל להשקעה
    • קרן פנסיה
    • ביטוח מנהלים
    • תיקון 190
    • פוליסת חיסכון
  • שירותים
    • תכנון פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • ניהול סיכונים (תכנון תיק הביטוח)
    • הצטרפות למוצרים בניהול אישי(IRA)
    • המומחים של אג'נדה
    • טיפול בתביעות
    • שירות לסוכן
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
  • בלוג
    • פנסיה
    • קופת גמל
    • ביטוח מנהלים
    • קרן השתלמות
    • פרישה
    • תכנון פנסיוני
    • תכנון פיננסי
    • קופת גמל להשקעה
    • ביטוח
    • ביטוח בריאות
    • עצמאי
    • פיצויים
  • צור קשר

האם אפשר להגדיר בקופת גמל מוטבים?

ראשי » קופת גמל » האם אפשר להגדיר בקופת גמל מוטבים?
האם אפשר להגדיר בקופת גמל מוטבים?

הגדרת מוטבים בקופת גמל היא פעולה חשובה. 

כשאין מוטבים, הכסף שהצטבר בקופה – בין אם מדובר על קופת גמל לקצבה (כלומר חיסכון פנסיוני) ובין אם מדובר על קופת גמל להשקעה – גם אין דרך לדעת בוודאות מה יעלה בגורל הסכום המשמעותי. 

בעמוד זה תמצאו הסברים לגבי מוטבים בקופות גמל והמלצות להתנהלות נכונה. 

באופן עקרוני כדאי להתייעץ עם מומחים בעלי רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון שבמשרד האוצר לגבי כל פעולה בחסכונות ארוכי הטווח.

 

מהם מוטבים ולמה חשוב להגדיר אותם?

מוטבים בקופת גמל הם האנשים שיקבלו את הכסף שיש בקופה אם החוסך ילך חלילה לעולמו לפני שהוא עצמו מנצל את החיסכון. 

הבחירה הטבעית היא קרובי משפחה, אבל אין כמובן חובה לעשות זאת, 

לכל עמית בקופת גמל יש חופש בחירה מוחלט לגבי מינוי המוטבים.

כשאדם שלא מינה מוטבים נפטר בטרם עת, הכספים בקופת הגמל עוברים לרשות היורשים שצוינו בצוואה. 

על-מנת לממש את הזכאות הזו, יש להציג לגוף שמנהל את קופת הגמל צו קיום צוואה. 

אם גם אין צוואה, הכספים יחולקו על-פי חוק הירושה.

לפי חוק זה, יורשים עפ"י דין הם בן/בת הזוג, הילדים של העמית וצאצאיהם, 

ההורים של העמית וצאצאיהם וההורים של ההורים וצאצאיהם. 

מימוש הזכאות במקרה זה הוא על בסיס צו ירושה.

לעמית בקופת גמל שמבקש להבטיח ב-100% שהכספים יועברו למי שהוא רוצה אם חלילה ימות מומלץ לקבוע מוטבים.

 

מתי קובעים מוטבים בקופת גמל?

כבר כשפותחים קופת גמל ניתן להגדיר מוטבים, וכדאי גם לעשות זאת ליתר ביטחון. 

לאחר מכן ניתן בכל נקודת זמן לשנות את המוטבים בתהליך פשוט. 

מומלץ אחת לשנה או שנתיים לבדוק את המוטבים העדכניים, ולוודא שהם אכן מתאימים לרצון העכשווי. 

שינוי מוטבים בקופת גמל מתבצע בפשטות, על-ידי מילוי טופס ייעודי ושליחתו לגוף שמנהל את הקופה.

מינוי מוטבים כולל פרטים מלאים שלהם וכן את אופן חלוקת הכספים ביניהם.

לליווי וייעוץ מקצועי של אנשי מקצוע מומחים השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

 

האג'נדה שלנו היא שידע שווה כסף!

לכן אנו מזמינים אתכם להעשיר את הידע שלכם אודות הנושאים הבאים:

זקיפת מס לשכירים, רכיבי שכר, השוואה בין ביטוח בריאות פרטי לביטוח של קופת חולים, מיסוי פנסיוני, משיכת כספי פיצויים, החזרי מס לשכירים ועוד מגוון תכנים מרתקים.

 

 

« הקודם
הבא »
חפש באתר
קטגוריות
צרו קשר

טלפון:  073-7801117
דוא"ל: info@agenda-fs.com
 
כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7 רמת גן,
מגדל משה אביב קומה 43.

אודותינו

חברת אג'נדה מתמחה במתן פתרונות בתחום הפנסיה, ניהול הסיכונים והחיסכון הפועלת ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.

אג'נדה נולדה מההבנה כי יחידים ומשפחות, אמידים ככל שיהיו,

לא מכירים לעומק את כל חוקי המשחק בעולם הפיננסי והפנסיוני ונדרשים לליווי וניהול של איש מקצוע במטרה ליצור עבורם מעטפת שתבטיח ניהול אפקטיבי של החסכונות ומקורות ההון שברשותם –

פה אנחנו נכנסים לתמונה.

פרטי התקשרות

כתובת: זאב ז'בוטינסקי 7, רמת גן,

מגדל משה אביב קומה 43 .

טלפון: 073-7801117

דוא"ל info@agenda-fs.com

אנחנו גם בפייסבוק

ניווט מהיר
  • בית
  • אודות
  • מוצרים
  • שירותים פנסיונים
  • מדריך תכנון פרישה
  • קורסים
  • וובינרים
  • אג'נדה במדיה
  • המלצות
  • מדריכים
  • בלוג
  • צור קשר
  • מדיניות פרטיות

אג'נדה סוכנות לביטוח פנסיוני (2016) בע"מ אין באמור באתר זה כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ אישי המתחשב ומותאם לצרכי ונכסי כל אדם בידי יועץ מוסמך.

גלילה לראש העמוד
אג'נדה | סוכנות ביטוח פנסיוני

מעוניינים לתאם פגישה? יש לכם שאלה?

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסט
  • הקטן טקסט
  • גווני אפור
  • ניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכה
  • רקע בהיר
  • הדגשת קישורים
  • פונט קריא
  • איפוס
  • →
  • לתאום פגישה

    יצירת קשר

  • פייסבוק
  • טלפון
  • וואצאפ