פנסיה
מה מכסה כיסוי לשארים בקרן הפנסיה?
מה מכסה כיסוי לשארים בקרן הפנסיה היא שאלה שכדאי מאוד להתעמק בה מעט. אמנם היא עוסקת במצב שבו החוסך הולך
מהן הזכויות הפנסיוניות לאישה בחופשת לידה?
זכויות פנסיוניות לאישה בחופשת לידה הן נושא בעל חשיבות רבה. באופן כללי החיסכון הפנסיוני הוא אחד הנכסים המשמעותיים ביותר של
יתרונות וחסרונות של ניוד צבירה מקרן הפנסיה לקופת גמל
ניוד צבירה מקרן הפנסיה לקופת גמל הוא אופציה אפשרית עבור כל אדם, בכל נקודת זמן, פרט למספר מצבים ספציפיים. מהות
מהו מענק שנים עודפות בפנסיה התקציבית?
מענק שנים עודפות בפנסיה התקציבית הוא מענק חד פעמי בגובה שכר אחרון המשולם לפורשי התקציבית בהתאם לתנאים שיפורטו בהמשך. גובה
קופת גמל
יתרונות וחסרונות של ניוד צבירה מקרן הפנסיה לקופת גמל
ניוד צבירה מקרן הפנסיה לקופת גמל הוא אופציה אפשרית עבור כל אדם, בכל נקודת זמן, פרט למספר מצבים ספציפיים. מהות
קיבוע זכויות תיקון 190
קיבוע זכויות תיקון 190 הוא מושג חשוב במיוחד לכל מי שמתקרב או מתקרבת לגיל הפרישה מהעבודה, ובעצם גם למי שעברו
האם אפשר להגדיר בקופת גמל מוטבים?
הגדרת מוטבים בקופת גמל היא פעולה חשובה. כשאין מוטבים, הכסף שהצטבר בקופה – בין אם מדובר על קופת גמל לקצבה
האם ניתן למשוך כספי תגמולים לפני גיל פרישה מביטוח מנהלים?
חוסכים רבים מבקשים לדעת האם ניתן למשוך כספי תגמולים לפני גיל פרישה מביטוח מנהלים, שמהווה את אחת האופציות של החיסכון הפנסיוני.
ביטוח מנהלים
כיצד מבחינים בין ביטוח מנהלים הוני לקצבתי
כיצד מבחינים בין ביטוח מנהלים הוני לקצבתי היא שאלה רלוונטית עבור חוסכים רבים במכשיר זה, שהיה פופולרי מאוד בעבר. בעמוד זה
האם ניתן למשוך כספי תגמולים לפני גיל פרישה מביטוח מנהלים?
חוסכים רבים מבקשים לדעת האם ניתן למשוך כספי תגמולים לפני גיל פרישה מביטוח מנהלים, שמהווה את אחת האופציות של החיסכון הפנסיוני.
כדאיות העברת ביטוח מנהלים לפנסיה
כדאיות העברת ביטוח מנהלים לפנסיה היא סוגיה מורכבת. קבלת ההחלטה מושפעת משיקולים רבים, כפי שיפורטו בעמוד זה. בנוסף, במידה ומתבצע
האם לעבור מביטוח מנהלים במחיר של איבוד מקדם קצבה?
האם לעבור מביטוח מנהלים במחיר של איבוד מקדם קצבה היא שאלה שמעסיקה חוסכים רבים. הדרך הבטוחה ביותר לקבל את ההחלטה
קרן השתלמות
מהי החלת וותק בקרן השתלמות?
החלת וותק בקרן השתלמות היא הליך אשר מאפשר לפדות קרן השתלמות עוד לפני שחלפו 6 שנים ממועד פתיחתה, מבלי לשלם
הלוואה מקרן השתלמות
הלוואה מקרן השתלמות היא אחת האופציות המשתלמות ביותר למי שזקוק לסכום כסף משמעותי באופן מידי. בעמוד זה תמצאו מידע אודות
משיכת כספים מקרן השתלמות לפני הזמן
משיכת כספי קרן השתלמות לפני הזמן היא פעולה שהעלות שלה עלולה להיות גבוהה – בגלל תשלום מס משמעותי. בהתאם, גם
משיכת כספים מקרן השתלמות
משיכת כסף מקרן השתלמות היא פעולה שמומלץ לשקול היטב לפני שמבצעים אותה – כדי לא להידרש להעביר למדינה נתח נכבד מהסכום.
פרישה
מה עושים בתהליך תכנון הפרישה?
תהליך תכנון הפרישה מעבודה הוא אחת הפעולות החשובות ביותר שאדם יכול לבצע. תוחלת החיים נמצאת במגמת עלייה, פרק הזמן שבו
כמה עולה תכנון פרישה?
כמה עולה תכנון פרישה היא שאלה שמעסיקה באופן טבעי כל מי ששוקל או שוקלת להיעזר בשירות. בעמוד זה תמצאו תשובה
מהי פרישה מדומה לפנסיה?
פרישה מדומה לפנסיה היא הליך אשר מאפשר לעובד או עובדת שהגיעו לגיל הפרישה להתחיל לממש את החיסכון הפנסיוני גם מבלי
מהו היוון קצבה?
מהו היוון קצבה היא שאלה שעולה לעיתים קרובות אצל מי שמתקרב או מתקרבת לגיל שבו אפשר להתחיל לקבל את קצבת
תכנון פנסיוני
מה החוק אומר לגבי הבאת סוכן ביטוח פרטי לעבודה?
מה החוק אומר לגבי הבאת סוכן ביטוח פרטי לעבודה היא שאלה שהתשובה עליה חד משמעית: לכל עובד יש את הזכות
בדיקת ההפקדות הפנסיוניות בתלוש השכר
בדיקת הזכויות הפנסיוניות בתלושי שכר הינה חיונית וכזו שמתגלה כמועילה מאוד במקרים רבים. חשוב להדגיש שלמרות התנאים הטובים שלהם זכאים
איך מחליפים סוכן פנסיוני?
איך מחליפים סוכן פנסיוני היא שאלה שעולה מעת לעת אצל חוסכים שאינם מרוצים מרמת השירות שהם מקבלים מהסוכן הקיים. בפרט נפוץ
האם מומלץ לבצע הסדר ריסק ?
האם מומלץ לבצע הסדר ריסק היא שאלה שמעסיקה כל מי שנמצא בין עבודות ומבין את חשיבות השמירה על הזכויות הפנסיוניות
תכנון פיננסי
מדוע חשוב לבצע תכנון פיננסי לתא המשפחתי?
תכנון פיננסי לתא המשפחתי הוא שירות מועיל במיוחד לכל משפחה, בכל מצב. בזכות תכנון מושכל שמתבצע עם אנשי מקצוע מנוסים
תכנון פיננסי משפחתי
תכנון פיננסי משפחתי הוא חלק בלתי נפרד מההתנהלות של כל משק בית שרוצה ליהנות מרמת חיים טובה, גם בהווה וגם
ניהול תקציב משפחתי
ניהול תקציב משפחתי באופן מושכל ומוקפד הוא ההבדל בין יציבות כלכלית, גם במצבי משבר, לבין חיים בסיכון מתמיד להיקלע לחובות. כשלוקחים בחשבון
תכנון פיננסי אישי
תכנון פיננסי אישי הוא שירות שמאפשר לכל אדם, בכל שלב בחיים, להפיק מקסימום תועלת מהמשאבים הכלכליים שעומדים לרשותו. מטרה נוספת
קופת גמל להשקעה
מהי קופת גמל להשקעה?
מהי קופת גמל להשקעה היא שאלה שנשאלת לעיתים קרובות. התשובה עליה אמורה לעניין כל אדם שמחפש מוצרי השקעה לטווח בינוני
האם ניתן לנייד קופות גמל להשקעה מבית השקעות אחד לשני ?
ניוד קופות גמל להשקעה הוא אופציה שהפכה לאפשרית בקיץ 2020, לאחר שוועדת הכספים של הכנסת אישרה תיקון בתקנות הרלוונטיות. באופן
האם חסכון בקופת גמל להשקעה עדיף על החסכון בבנק ?
האם חסכון בקופת גמל להשקעה עדיף על החסכון בבנק היא שאלה שמעסיקה אנשים רבים. למעשה בכל מקרה שבו יש סכום
קופת גמל להשקעה מומלצת
קופת גמל להשקעה מומלצת גם למי שמחפש מוצר חיסכון מוצלח לגיל הפרישה מהעבודה, וגם למי שמחפש אפיק השקעה לטווח קצר
ביטוח
סוכנות לביטוח
סוכנות לביטוח היא מקום בעל ערך רב לרוב בני האדם. המוצרים שמציעה סוכנות כזו הם פוליסות מסוגים שונים, אבל למעשה
סוכנות ביטוח פנסיוני
סוכנות לביטוח פנסיוני היא המקום הנכון לקבל בו עזרה יקרת ערך לגבי אחד הנכסים החשובים ביותר של כל אדם –
סוכנות ביטוח פנסיוני מומלצת
סוכנות ביטוח פנסיוני מומלצת מאפשרת לכם להגיע לגיל הפרישה מהעבודה עם מקסימום משאבים כספיים, וכך לשמור על רמת החיים הנוכחית גם בשנים שבהן
מה ההבדל בין ביטול פוליסה לסילוק פוליסה ?
ההבדל בין ביטול פוליסה לסילוק פוליסה הוא הבדל משמעותי. בהתאם מומלץ לכל בעלי התוכניות שיש בהן גם מרכיב של חיסכון וגם
ביטוח בריאות
כיסויים מומלצים בביטוחי בריאות פרטיים
כיסויים מומלצים בביטוחי בריאות פרטיים – ביטוחי בריאות פרטיים הם מוצר מודולרי, כל מבוטח רשאי לבחור אילו כיסויים הוא מעוניין לרכוש
מה זה ביטוח בריאות?
השאלה מה זה ביטוח בריאות חייבת להעסיק כל אדם שרוצה להבטיח לעצמו טיפול מיטבי בכל מצב בריאותי שעלול להיווצר, כלומר את
הכיסויים המומלצים בביטוח בריאות פרטי
רשימת הכיסויים המומלצים בביטוח בריאות פרטי היא מידע חיוני לכל מי שמתלבט אילו פוליסות לרכוש. כדאי לזכור שבריאות הוא המרכיב
מי צריך ביטוח מחלות קשות
מי צריך ביטוח מחלות קשות היא שאלה שעולה לעיתים קרובות. כמו לגבי כל ביטוח שאינו חובה, ישנה תמיד הדילמה בין
עצמאי
מהן הטבות המס לעצמאים בחסכון הפנסיוני?
הטבות המס לעצמאים בחסכון הפנסיוני הן הדרך של המדינה לעודד את החסכון, גם מעבר לחובה הנדרשת על-פי החוק. ההטבות עשויות
פיצויים
שחרור כספי פיצויים ממקום העבודה
שחרור כספי פיצויים ממקום העבודה הוא סוגיה שמעסיקה עובדים שפוטרו או התפטרו, ובפרט אם המעסיק לא משתף איתם פעולה. כאן
האם אפשר למשוך כספי פיצויים מבלי ללכת לפקיד שומה?
האם אפשר למשוך כספי פיצויים מבלי ללכת לפקיד שומה הינה באופן טבעי שאלה שמעניינת את כל מי שפוטר מעבודתו ושוקל להשתמש
מה זה מרכיב הפיצויים בקרן הפנסיה ומתי מקבלים אותו
מה זה מרכיב הפיצויים בקרן הפנסיה ומתי מקבלים אותו היא שאלה שאמורה לעניין כל עובד בארץ. בעמוד זה תמצאו הסבר
האם ניתן לבצע גם רצף פיצויים וגם רצף קצבה?
האם ניתן לבצע גם רצף פיצויים וגם רצף קצבה היא שאלה שעולה במקרים רבים אחרי פיטורין. גם התפטרות בנסיבות שמזכות
אובדן כושר עבודה
מהו כיסוי לשחרור הפקדות?
כיסוי לשחרור הפקדות הוא אחד המרכיבים של ביטוח אובדן כושר עבודה שנרכש כחלק מחיסכון פנסיוני. באילו מקרים ניתן להפעיל אותו?
האם עישון משפיע משמעותית על מחיר ביטוח אובדן כושר
האם עישון משפיע משמעותית על מחיר ביטוח אובדן כושר עבודה היא שאלה שבאופן טבעי מעניינת את המעשנים שרוצים לרכוש פוליסה מסוג
איך מגישים תביעת נכות לקרן הפנסיה
איך מגישים תביעת נכות לקרן הפנסיה היא שאלה שמעסיקה עמיתים שלא יכולים לעבוד עקב פגיעה במצבם הבריאותי. בעמוד זה תמצאו
אובדן כושר עבודה
אובדן כושר עבודה הוא מצב בו אדם מאבד באופן מוחלט או חלקי את היכולת לעבוד ולהביא פרנסה הביתה. אובדן כושר עבודה
ביטוח חיים
האם יש תקופת המתנה כשמצטרפים לביטוח חיים
האם יש תקופת המתנה כשמצטרפים לביטוח חיים היא שאלה שמעניינת כל מי שרוכש פוליסה מסוג זה. בעמוד זה תמצאו תשובה
ביטוח חיים וביטוח משכנתא האם יש קשר ביניהם?
עבור מי שמתעניין לגבי ביטוח חיים וביטוח משכנתא האם יש קשר ביניהם היא שאלה מתבקשת. התשובה לשאלה עשויה להשתנות בהתאם
מה עדיף ביטוח חיים חד פעמי או ביטוח חיים חודשי?
ביטוח חיים חד פעמי הוא כיסוי למקרה מוות שבמסגרתו המוטבים מקבלים סכום כסף גבוה באופן חד פעמי. סוג נוסף של כיסוי
ביטוח חיים
ביטוח חיים הינו מוצר המיועד להגן על בני המשפחה לאחר מות יקיריהם. מטרת הכיסוי הינה להבטיח רמת כלכלה סבירה לשאר
ביטוח לאומי
קצבאות מביטוח לאומי
קצבאות מביטוח לאומי המוסד לביטוח לאומי החל לפעול כ-6 שנים לאחר קום המדינה, ומאז ממלא תפקיד חשוב בחברה הישראלית. כשמו
ביטוח סיעודי
חשיבותו של ביטוח סיעודי פרטי ומדוע כדאי למהר
ביטוח סיעודי פרטי – כידוע תוחלת החיים הולכת ועולה עם השנים, תינוקות שנולדים היום צפויים לחיות מעל גיל 90 בישראל, בשל
כל מה שרציתם לדעת על ביטוח סיעודי
ביטוח סיעודי פרטי הוא ביטוח אשר יבטיח לכל אדם להזדקן בכבוד. ביטוח סיעודי יאפשר לכל מבוטח לקבל טיפול ראוי בימים בהם
ביטוח סיעודי פרטי
ביטוח סיעודי פרטי מהווה את הדרך הטובה ביותר להתכונן לגרוע מכל ולדעת שאתם מקבלים מעטפת טיפולית בכל מצב בריאותי. ביטוח זה
הלוואות
האם ניתן לבקש הלוואה מקרן הפנסיה?
האם ניתן לבקש הלוואה מקרן פנסיה היא שאלה מאוד נפוצה. הלוואה מקרן הפנסיה היא אופציה שיכולה להיות משתלמת מאוד, ולמרות
לקיחת הלוואה מקרן השתלמות נזילה
לקיחת הלוואה מקרן השתלמות נזילה היא אופציה זמינה עבור רוב בעלי קרנות השתלמות אלה. הלוואה שכזו ניתנת במרבית המקרים בתנאים
הלוואה כנגד קרן פנסיה
הלוואה כנגד קרן פנסיה היא אופציה שעשויה להיות משתלמת מאוד. אמנם ב-2018 רשות שוק ההון דרשה מהגופים שמנהלים את החסכונות הפנסיוניים שלנו
הלוואה מפוליסת חיסכון
הלוואה מפוליסת חיסכון היא מוצר אשראי מהמשתלמים ביותר שקיימים כיום בשוק. הלוואות אלה מוצעות לבעלי פוליסות שכאלה על-ידי חברות הביטוח ללקוחותיהן, ומאפשרות
חיסכון פנסיוני
מהן הטבות המס לעצמאים בחסכון הפנסיוני?
הטבות המס לעצמאים בחסכון הפנסיוני הן הדרך של המדינה לעודד את החסכון, גם מעבר לחובה הנדרשת על-פי החוק. ההטבות עשויות
סוכנות ביטוח פנסיוני
סוכנות לביטוח פנסיוני היא המקום הנכון לקבל בו עזרה יקרת ערך לגבי אחד הנכסים החשובים ביותר של כל אדם –
סוכנות ביטוח פנסיוני מומלצת
סוכנות ביטוח פנסיוני מומלצת מאפשרת לכם להגיע לגיל הפרישה מהעבודה עם מקסימום משאבים כספיים, וכך לשמור על רמת החיים הנוכחית גם בשנים שבהן
חיסכון פנסיוני
חיסכון פנסיוני הוא חובה גם לשכירים וגם לעצמאים, גם מפני שהחוק קובע כך וגם בגלל החשיבות העצומה של הבטחת רווחה
מאמרים
אג'נדה פיננסית
אג'נדה פיננסית היא מונח שהופך ליותר ויותר מדובר, ובעצם קונספט להתנהלות נכונה יותר – התנהלות שכוללת תכנון פיננסי ופנסיוני מקיף,
סוכן לביטוח פנסיוני מומלץ
סוכן לביטוח פנסיוני מומלץ הוא איש מקצוע שמספק שירות בעל ערך גבוה במיוחד: היערכות אופטימלית לחיים שאחרי הפרישה מהעבודה ובעצם שקט נפשי אמיתי
חופשה ללא תשלום בזמן הקורונה
חופשה ללא תשלום בזמן הקורונה – לאור ההתפשטות של נגיף הקורונה וההוראות של משרד הבריאות, ראיתי לנכון לפרסם לכם את אופן
פדיון כספים עקב התמוטטות שוק ההון
פדיון כספים עקב התמוטטות שוק ההון – כשהמסכים בבורסות בכל העולם נצבעים באדום בוהק יום אחרי יום, יש אנשים רבים
מיסוי פרישה
איך לנצל את הטבות המס בעת הפרישה?
הטבות מס בפרישה הן אחת הדרכים שבהן המדינה מסייעת לאזרחים הוותיקים לשמר ככל האפשר רמת חיים נאותה גם כשכבר אין
האם כדאי לבצע קיבוע זכויות
האם כדאי לבצע קיבוע זכויות היא שאלה שמעסיקה את מי שיוצא או יוצאת לפנסיה. ליתר דיוק, זו שאלה שרצוי מאוד
מהן הטבות המס לעצמאים בחסכון הפנסיוני?
הטבות המס לעצמאים בחסכון הפנסיוני הן הדרך של המדינה לעודד את החסכון, גם מעבר לחובה הנדרשת על-פי החוק. ההטבות עשויות
מהן הטבות המס לעצמאים בחסכון הפנסיוני?
הטבות המס לעצמאים בחסכון הפנסיוני הן הדרך של המדינה לעודד את ציבור העצמאים להפקיד לחסכון, גם מעבר לחובה הנדרשת על-פי
חשיבות קיבוע זכויות בזמן הפרישה
קיבוע זכויות בזמן פרישה הוא הליך שמאפשר לגמלאים וגמלאיות לזכות בפטור ממס על הקצבה החודשית, כולה או חלקה. ההליך מתבצע
איך למלא טופס 101 בתחילת כל שנה
כשיודעים איך למלא טופס 101 בתחילת כל שנה אפשר לחסוך אלפי שקלים – בזכות הפחתת חבות המס. בנוסף לכדאיות מילוי
משכנתא
מה הסיכונים במשכנתא הפוכה ?
מה הסיכונים במשכנתא הפוכה היא שאלה שכל מי שלוקח משכנתא כזו חייב לשאול את עצמו, או ליתר דיוק לשאול מומחים
איזה גופים מעניקים משכנתא הפוכה ?
איזה גופים מעניקים משכנתא הפוכה היא שאלה שמעסיקה באופן טבעי כל מי ששוקל לבקש את אותה הלוואה ייעודית לבני ובנות ה-60+.
מהי משכנתא הפוכה ?
משכנתא הפוכה היא פתרון מימון אפשרי לבני ובנות ה-60 ומעלה שיש ברשותם דירה. תמורת שעבוד הנכס ניתן לקבל סכום כסף
לא מתכוונים לפרוש לפנסיה אף פעם? כך תדאגו ליורשים שלכם
לא משנה איך תקראו להם: 'וורקוהוליקים', 'אנשי עמל' או 'סוסי עבודה, לכולם מכנה משותף אחד: הם לא מתכוונים לפרוש לפנסיה. אף
עובדי מדינה
חישוב פדיון ימי מחלה לעובדי מדינה
חישוב פדיון ימי מחלה לעובדי מדינה היא פעולה שכדאי לבצע במצבים שונים, וזאת על-מנת להבין מהן האפשרויות העומדות בפני העובד
קופת גמל עובד מדינה החזר הוצאות
"קופת גמל עובד מדינה החזר הוצאות" הוא חיפוש נפוץ למדי בגוגל, וזאת משום שישנם לא מעט עובדי מדינה אשר זכאים להפרשה
בדיקת תלושי שכר לעובדי מדינה
בדיקת הזכויות הפנסיוניות בתלושי שכר לעובדי מדינה הוא שירות חיוני, וכזה שמתגלה כמועיל מאוד במקרים רבים. חשוב להדגיש שלמרות התנאים
פנסיה תקציבית עובדי מדינה
תשלום פנסיה תקציבית לעובדי מדינה היא מדיניות שהייתה נהוגה בעבר. סוג זה של פנסיה נחשב להטבה משמעותית מאוד עבור העובדים, ובפרט
פוליסת חיסכון
יתרונות החיסכון בפוליסה פיננסית
פוליסה פיננסית, או בשמה המלא 'פוליסת חיסכון פיננסית', היא מוצר השקעה שמציע מספר יתרונות משמעותיים. בפרט היא מהווה תחליף משתלם
הלוואה מפוליסת חיסכון
הלוואה מפוליסת חיסכון היא מוצר אשראי מהמשתלמים ביותר שקיימים כיום בשוק. הלוואות אלה מוצעות לבעלי פוליסות שכאלה על-ידי חברות הביטוח ללקוחותיהן, ומאפשרות
קופת גמל בניהול אישי IRA
מדוע IRA לא פרץ בישראל כפי שקרה בארה״ב ?
מדוע IRA לא פרץ בישראל כפי שקרה בארה״ב היא שאלה מסקרנת מאוד. בעמוד זה ננסה לענות עליה, וגם להעריך מה
האם ניתן לפצל הפקדות פנסיוניות למוצר IRA ?
האם ניתן לפצל הפקדות פנסיוניות למוצר IRA היא שאלה שבאופן טבעי מעסיקה רבים מבין בעלי ובעלות ההכנסות הגבוהות – מעל לתקרת
מהן מגבלות המסחר ב-IRA?
השאלה מהן מגבלות המסחר ב-IRA היא שאלה נפוצה מאוד. באופן טבעי היא מעסיקה את מי שכבר בחר באופציה של IRA
האם ניתן להפקיד לתיקון 190 בקופת גמל IRA?
השאלה האם ניתן להפקיד לתיקון 190 בקופת גמל IRA נשאלת לעיתים קרובות, וקל להבין למה: תיקון 190 לפקודת מס הכנסה מקנה הטבות
תאונות אישיות
תאונות אישיות
תאונות אישיות – כלומר התרחשויות בלתי צפויות, חד פעמיות, שנגרמות כתוצאה מגורמים חיצוניים ומובילות לפגיעה פיזית, עלולות לקרות לכל אחד
תיקון 190
קיבוע זכויות תיקון 190
קיבוע זכויות תיקון 190 הוא מושג חשוב במיוחד לכל מי שמתקרב או מתקרבת לגיל הפרישה מהעבודה, ובעצם גם למי שעברו
האם ניתן להפקיד לתיקון 190 בקופת גמל IRA?
השאלה האם ניתן להפקיד לתיקון 190 בקופת גמל IRA נשאלת לעיתים קרובות, וקל להבין למה: תיקון 190 לפקודת מס הכנסה מקנה הטבות
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה – בשנת 2008 בוצעה רפורמה משמעותית בשוק החיסכון הפנסיוני. בין הצעדים שננקטו ניתן לציין את
