איך מגישים תביעת שארים לקרן הפנסיה היא סוגיה חשובה מאוד עבור קרובי המשפחה של עמית שהלך לעולמו.
הזכאות לקבלת קצבה מתחילה כבר ב-1 לחודש שאחרי החודש שבו נפטר האדם,
וכדי לממש אותה ללא עיכובים מיותרים חשוב למלא נכון את כל הטפסים ולצרף את המסמכים הדרושים.
בעמוד זה תמצאו הסברים מפורטים לגבי הגשת תביעה זו.
אילו פרטים יש למלא בטופס תביעת שארים?
הסעיף הראשון בהסברים לגבי איך מגישים תביעת שארים לקרן הפנסיה הוא מילוי טופס התביעה עצמו.
ישנם כמובן הבדלים בין הטפסים של קרנות הפנסיה השונות, אבל ככלל הפרטים הרלוונטיים הם:
שם המנוח, מספר תעודת הזהות, תאריך הפטירה,
סיבת המוות (אם הסיבה היא מחלה, בחלק מהמקרים ניתן להגיש גם תביעה בגין נכות – ויש לסמן זאת בטופס),
פרטים מלאים של מגיש/ת התביעה לרבות הקרבה למנוח, סימון אופי הזוגיות (נישואין או ידועים בציבור),
פירוט של כל השארים (בן/בת זוג וילדים, כשלכל אחד ואחת שורה נפרדת), ופרטי חשבונות הבנק שלהם.
אם האלמנ/ה מעוניינים להוון חלק מהקצבה עליהם לציין זאת.
ניתן להוון עד 25% לפרק זמן של עד 5 שנים.
בחלק מהמקרים גם היתומים רשאים להוון את הקצבה, ואם כך הדבר וברצונם לממש את האופציה – עליהם לציין זאת בטופס.
המסמכים שיש לצרף לטופס תביעת שארים
המרכיב השני בהסברים לגבי איך מגישים תביעת שארים לקרן הפנסיה הוא רשימת המסמכים שחובה לצרף על-מנת שניתן יהיה לטפל בבקשה.
גם רשימה זו עשויה להשתנות בין הקרנות השונות ובהתאם לנסיבות הספציפיות.
בדרך כלל נדרשים המסמכים הבאים:
* צילומי תעודות זהות, כולל הספח, של כל השארים מעל לגיל 18.
* תעודת פטירה של המנוח.
* צו ירושה או צוואה בצירוף צו קיום צוואה.
* טופס ויתור על סודיות (של המנוח), חתום ע"י יורשים כחוק.
* אם השארים כוללים ידוע/ה בציבור – מסמך מערכאה שיפוטית המעיד על הכרה במעמד או לחילופין אישור מביטוח לאומי על היותם של בני הזוג ידועים בציבור.
חלק מהקרנות מבקשות למלא גם שאלון רלוונטי.
* טופס 101 – לכל השארים שמעל לגיל 16.
בפרט יש להקפיד למלא נכון את סעיף ה' בטופס זה.
* תלושי שכר – 12 תלושי שכר אחרונים של המנוח.
איך מגישים תביעת שארים לקרן הפנסיה לאחר איסוף המסמכים?
את ערכת התביעה המלאה ניתן לשלוח בפקס, בדואר ובמרבית הקרנות גם במייל או דרך האזור האישי באתר,
שם גם ניתן לעקוב אחרי הטיפול בבקשה.
מומלץ לוודא קבלת כל המסמכים ולברר האם אתם נדרשים להציג עוד אישורים כדי שלא לעכב את התהליך.
כמו כן חשוב להקפיד על מילוי מדויק של כל הסעיפים בטופס התביעה.
נתקלתם בבעיה מול קרן הפנסיה? פנו אלינו ונלווה אתכם למימוש זכויותיכם בצורה קלה, ברורה ומהירה!
